Как мошенники обналичивают материнский капитал 2019 год

Совершение указанного преступления группой лиц, состоящих в сговоре — Штраф – до 300.000 руб.— Работы обязательного характера – до 480 часов.— Работы исправительного характера – до 2-х лет.— Лишение свободы – до 4-х лет. Совершение указанных преступлений с применением служебного положения или в крупном размере — Штраф – до 500.000 руб.— Лишение свободы – до 6 лет + штраф до 80.000 руб. Совершение указанных преступлений в составе организованной группировки или в особо крупных размерах Лишение свободы – до 10 лет + штраф до 1.000.000 руб. К наказанию за обналичивание мат. капитала привлекаются третьи лица, если их вина будет доказана (пример: лица, с которыми было заключено фиктивное соглашение о покупке жилого помещения). Для привлечения виновных лиц к ответственности необходимо направить заявление в правоохранительные органы, сотрудниками которых будет проведена проверка.

Виды мошенничества с материнским капиталом, действия в случае обмана

При этом составляется фиктивный договор на приобретение несуществующей недвижимости. Собирается весь необходимый пакет документов и передается в ПФР.

Мошенничество с материнским капиталом

Например, осуществляется приобретение неподходящего для жилья строения, но по документам оно находится в удовлетворительном состоянии. В последствии из рыночной стоимости вычитается реальная стоимость покупки, и материнский капитал передается родителям.

Мошенничество с материнским капиталом! последствия…

О том, куда обратиться, узнав про незаконное обналичивание материнского капитала, читайте далее. Куда обращаться, узнав о нарушениях?

  1. Когда для обналички маткапитала прибегают к ничтожной сделке, можно обратиться в суд с гражданским иском о признании такой сделки недействительной.
  2. Кроме того, незаконное обналичивание маткапитала любым способом расценивается как мошенничество (статья 159.2 УК РФ), Чтобы дать такому делу ход, нужно всего-навсего написать заявление в полицию.

О том, что грозит и какая ответственность за обналичку материнского капитала предусмотрена, читайте далее.

Уголовная ответственность и наказание за незаконное обналичивание материнского капитала Если сделку посчитают в суде ничтожной, она будет расторгнута. Жилье вернется псевдопродавцу, а средства маткапитала – государству.

Как мошенники обналичивают материнский капитал

Но в этом случае подделку документов очень легко раскрыть, и в дальнейшем придется отвечать за подобную аферу. Мошенничество с ипотекой Этот вид мошенничества сегодня считается самым популярным.

Причем схем его осуществить достаточно много:

  • Составить фиктивный договор с подставными лицами на покупку жилища.
  • Составление договора с любым из сотрудников банка, который имеет право выдавать ипотечные кредиты.

В первом случае жилье покупается за реальные деньги, но по фальшивому договору. А вот второй способ реализовать сложнее, так как нужно найти сотрудника, готового пойти на мошенничество.

Что делать? Не все знают, куда обратиться при мошенничестве с материнским капиталом. Если был выявлен такой факт, то нужно обязательно сходить в правоохранительные органы и написать заявление в Пенсионный фонд РФ. ПРФ обязан проверить, куда ушли деньги.

Мошенничество с материнским капиталом: наказание, судебная практика

На что разрешается тратить материнский капитал? Этот вид государственной поддержки считается целевым, и потратить деньги можно только на такие нужды:

  • Погашение ипотечного кредита.
  • Улучшение жилищных условий в виде ремонта или же покупки недвижимости.
  • Строительство дома.
  • Проживание ребенка во время обучения.
  • Оплата услуг образования.
  • Плата за посещение детского сада и других учреждений.

Этот список неполный, он настолько обширен, что каждый, кому не лень, ищет любой способ, чтобы осуществить мошенничество с материнским капиталом. Популярные схемы мошенничества с государственной помощью Люди настолько оригинальны, что умудряются различными способами воспользоваться государственной поддержкой, но только не по ее основному направлению.

Незаконное обналичивание материнского капитала и отетственность за это

Наиболее часто используются следующие:

  • составление фиктивного договора с подставным лицом на приобретение квартиры;
  • договор с каким-либо сотрудником банка-кредитора, выдающего ипотечные займы.

В первом случае чаще всего осуществляется приобретение жилья за реальную стоимость, но по фиктивному договору. Банк одобряет ипотечный заем, после чего продавец получает необходимую сумму на свой счет. После этого средства обналичиваются, задолженность по ипотеке погашается, а материнский капитал передается родителям за вычетом некоторых процентов. Второй способ мошенничества реализуется несколько реже, так как необходимым условием является наличие близкого знакомства с сотрудником банка, занимающегося распределением средств и имеющим возможность осуществить вывод денег (с последующим обналичиваем).

Что нужно знать о мошенничестве с материнским капиталом

Во-первых, есть немало мошенников, обещающих предоставить владельцам сертификата наличные деньги. Естественно, сумма немного меньше и составляет всего 70% от пособия.

Во-вторых, некоторые родители обналичивают деньги путем приобретения недвижимости у своих родственников или знакомых. Осуществляется фиктивная сделка по покупке дома или квартиры, при которой деньги материнского капитала остаются в семьи.

Это нарушение закона, за которое установлено уголовное наказание. Еще один способ получить реальные деньги, оформив покупку жилья, является приобретение аварийного дома по высокой цене.

При этом по документам недвижимость числится пригодной для проживания. После осуществления сделки разница между уплаченной ценой и реальной стоимостью возвращается к покупателям. Нередко для таких схем привлекаются подставные лица, но их присутствие делает сделку еще более небезопасной.

Материнский капитал: обналичивание незаконно

Пока совершались эти сделки, дети оставались зарегистрированными в указанном доме, а третье лицо, которому он был якобы продан, не прописывалось там. Таким образом, суд установил, что супруг истицы менее чем через два месяца после получения дома в дар умышленно ухудшил жилищные условия, продав его, а еще через месяц дом был снова приобретен в собственность, что восстановило существовавшее ранее положение.

Законные и незаконные способы обналичивания материнского капитала

Государство различными способами старается поддержать семьи с детьми. Одним из самых лучших вариантов помощи считается материнский капитал, который представлен в достаточно крупной сумме. Из-за приличного количества денег многие решаются на мошенничество с материнским капиталом. Материнский капитал – это материальная поддержка семьям с двумя, тремя и более детьми. Предоставляется всем детям и родителям, у кого есть гражданство РФ. Получить подобную помощь могут те семьи, у которых нет другой поддержки от государства. С каждым годом размер капитала индексируется и постоянно растет – материнский капитал в 2017 году достиг уже 500 тысяч рублей.

Обналичивание материнского капитала – как судят мошенниц?

Они рассчитаны на две проблемы в государстве:

  • высокий уровень коррупции;
  • отсутствие проверок проведения различных сделок.

Уже в 2007 году было осуждено более десятка матерей, пытавшихся различными способами незаконно реализовать рассматриваемую социальную поддержку. Обналичивание средств Сегодня обналичивайте материнского капитала согласно действующему законодательству попросту запрещено. Причем касается это любых способов осуществления данной операции. Вся сложность реализации различных схем связана с отсутствием возможности каким-либо образом получить доступ к средствам самостоятельно. Все операции выполняются безналичным путем, так как курирует выдачу материнского капитала последние несколько лет банк Пенсионного фонда РФ.

Как мошенники используют материнский капитал?

Министерство труда и социальной защиты предлагает усилить контроль над расходованием материнского капитала. Дело в том, что в настоящее время материнский капитал можно потратить на погашение ипотеки и сделать это по договору с «иными» кредитными организациями. «Порядка 90% таких организаций неподконтрольны Банку России и другим государственным органам, и, как следствие, риски неправомерных действий с использованием средств материнского капитала, направляемых на погашение займов, выдаваемых этими организациями, остаются высокими», — отмечают в правительстве. Недавно законопроект, усиливающий контроль над расходованием средств материнского капитала был одобрен комиссией по законопроектной деятельности.

Мошенничество с материнским капиталом на покупку жилья — очень распространенное явление. «Общероссийский народный фронт» (ОНФ) назвал самые распространенные виды афер с этими деньгами. Рассказываем о них.

— Покупка квартиры у родственников. Как говорится в докладе ОНФ, на который ссылается РБК, самая популярная схема использования мошенниками материнского капитала — это покупка жилья у родственников (обычно — с другой фамилией) под предлогом улучшения жилищных условий. После оформления документов деньги материнского капитала перечисляются продавцу квартиры, который обналичивает их и передает владельцу сертификата.

— Покупка жилья по завышенной цене. Распространена и такая схема мошенничества с материнским капиталом: семья покупает часть недвижимости, непригодной для жилья. Когда сделка завершена, и деньги с сертификата «обналичены», риелтор возвращает покупателям часть средств.

— Покупка несуществующего жилья. Покупкой непригодной для жизни квартиры или дома дело не ограничивается. Некоторые мошенники и вовсе покупают несуществующую недвижимость. Выглядит это следующим образом: риелтор (как правило, из нелегального агентства или из фирмы-однодневки) по несколько раз перепродает одно и то же жилье семье, которая хочет обналичить материнский капитал.

— Афера с ипотекой. Освоили «обнальщики» материнского капитала и схемы с ипотекой. Как пример — семья, владеющая сертификатом, заключает ипотечный договор в «дружественном» банке, а агентство недвижимости оформляет фиктивный договор купли-продажи, по которому оно приобретает жилье. Эти документы направляются в Пенсионный фонд, который производит выплату по сертификату. Деньги в итоге делятся между участниками схемы.

— Материнский капитал для тех, кому он не положен. Бывают случаи, когда материнский капитал получают семьи, которые не имеют на это право. Например, имеющие только одного ребенка и подделавшие документы о рождении второго. С подделкой документов им помогают врачи и риелторы. Иногда даже материнский капитал попадает в руки гражданам, лишенных родительских прав.

Кто может получить материнский капитал и на что его можно потратить?

Программа по предоставлению материнского капитала действует в России с 2008 года. В прошлом году она была продлена до 2021 года.

Сейчас размер материнского капитала составляет 453 тысячи рублей. Но с 2020 года он должен увеличиться до 470 тысяч рублей, в 2021 году — до 489 тысяч рублей.

Материнский капитал предоставляется семьям после рождения второго ребенка.

Потратить деньги можно на:

— улучшение жилищных условий (покупку или строительство нового жилья, расширение существующей жилплощади, оплату первоначального взноса кредита или займа, в том числе ипотеки, погашение основного долга и проценты по долговым обязательствам);

— будущую пенсию мамы;

— образование ребенка (в том числе на платные услуги дошкольного образования — эта возможность введена недавно);

— социальную адаптацию ребенка (на компенсацию затрат на определенные товары и услуги для социальной адаптации, а также интеграции ребенка в общество детей-инвалидов).

Помимо материнского капитала за рождение первого и второго ребенка с этого года выплачивается пособие в размере 10,5 тысяч рублей в месяц. Положено оно семьям с доходом не более 50 тысяч рублей в месяц.

Статья написана по материалам сайтов: www.aif.ru.

«

Это интересно:  Заявление о выдаче материнского капитала образец заполнения 2019 год
Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий