Материнский капитал 159 ук рф 2019 год

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

14 августа 2017 года г. Челябинск

Металлургический районный суд г. Челябинска в составе:

председательствующего судьи Набиуллина Р.Р.,

при секретаре Бутакове И.А.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Металлургического района г. Челябинска Красниковой Е.А.,

подсудимой Сурковой Л.С.,

ее защитника – адвоката Кравченко Ф.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда уголовное дело в отношении гражданки Российской Федерации

СУРКОВОЙ ЛАРИСЫ СЕРГЕЕВНЫ, родившейся . работающей ООО «ИнКом74» юристом, зарегистрированной и проживающей по адресу: . ранее не судимой.

обвиняемой в совершении преступления предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ

Суркова Л.С. совершила мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере. Преступление было совершено при следующих обстоятельствах:

В декабре 2013 года ФИО19, обладая государственным сертификатом на материнский (семейный) капитал серии . выданным ей 04.10,2013 на основании решения . Государственного учреждения — УПФР в Тракторозаводском районе г.Челябинска, в связи с рождением второго ребенка — . и, имея намерения использовать денежные средства материнского (семейного) капитала, узнав, в неустановленное время, в декабре 2013 года, но не позднее 31 декабря 2013 года, от неустановленного следствием лица о том, что Суркова Л.С. осуществляет юридическое сопровождение сделок с недвижимостью с использованием средств материнского (семейного) капитала, обратилась к Сурковой Л.С, для использования денежных средств материнского (семейного) капитала. При этом ФИО20 не обладая юридическими познаниями и не зная процедуру направления средств материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, сообщила Сурковой Л.С. о своем желании получить наличные денежные средства по сертификату на материнский (семейный) капитал.

24 февраля 2014 года УПФР в Тракторозаводском районе г. Челябинска на основании Представленных ФИО42 вышеуказанных документов, содержащих заведомо ложные для Сурковой Л.С. сведения о распоряжении ФИО43 средствами материнского (семейного) капитала на цели, связанные с улучшением своих жилищных условий, приняло решение № 95 об удовлетворении заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала в отношении ФИО44

В судебном заседании подсудимая Суркова Л.С. виновной себя в совершении вышеуказанного преступления признала полностью и поддержала свое ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.

Защитник подсудимой – адвокат Кравченко Ф.В. поддержал ходатайство своей подзащитной, заявив, что он проконсультировал последнюю о порядке и последствиях постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Поскольку Суркова Л.С. обвиняется в совершении преступления, санкция которого предусматривают наказание, не превышающее десяти лет лишения свободы, ходатайство подсудимой заявлено добровольно, после консультации с защитником, государственный обвинитель, согласились с данным ходатайством, то суд приходит к выводу, что соблюдены все условия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Рассмотрев материалы уголовного дела, суд приходит к выводу, что обвинение, которое предъявлено Сурковой Л.С. и с которым она согласилась, обосновано и подтверждается материалами дела.

Поэтому в соответствии со ст. 316 УПК РФ суд постановляет в отношении Сурковой Л.С. обвинительный приговор без исследования и оценки доказательств, собранных по уголовному делу.

Таким образом, действия Сурковой Л.С. суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере.

При назначении наказания Сурковой Л.С. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ей преступного деяния, данные об ее личности, все смягчающие и отягчающие обстоятельства по делу.

Смягчающими наказание Сурковой Л.С. обстоятельствами суд признает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, наличие на иждивении двух несовершеннолетних детей.

Кроме того, суд учитывает, что Суркова Л.С. имеет постоянное место жительства и работы, где характеризуется положительно, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, к уголовной ответственности привлекается впервые.

Отягчающих обстоятельств по делу не установлено.

Таким образом, при назначении наказания Сурковой Л.С. подлежат применению положения предусмотренные ч. 1 ст. 62 УК РФ.

С учетом данного обстоятельства, а также характера и степени совершенного подсудимой преступления, влияния наказания на ее исправление и на условия жизни семьи, суд считает, что достижение целей уголовного наказания возможно без изоляции от общества и считает возможным назначить подсудимой наказание в виде лишения свободы, с применением ст. 73 УК РФ.

По мнению суда, назначенное Сурковой Л.С. наказание будет являться адекватной мерой правового воздействия, характеру и степени тяжести совершенного преступления, ее личности и в должной мере отвечать целям уголовного наказания, восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения ей новых преступлений.

Оснований для изменения категории совершенного Сурковой Л.С. преступления на менее тяжкую в соответствии с положениями ч. 6 ст. 15 УК РФ, а также применение положений предусмотренных ст. 64 УК РФ суд не усматривает.

Вместе с тем с учетом личности подсудимой и ее материального положения, суд полагает возможным не назначать Сурковой Л.С. дополнительного наказание в виде штрафа и ограничения свободы.

Разрешая исковые требования представителя потерпевшего и потерпевшей о взыскании с подсудимой Сурковой Л.С. суммы причиненного материального ущерба, суд исходит из установленных в ходе судебного следствия обстоятельств дела и считает необходимым исковое заявление представителя потерпевшего ФИО50 удовлетворить, а исковое заявление потерпевшей ФИО51 оставить без рассмотрения, поскольку доказательства подтверждающие последней ущерба на вышеуказанную сумму представлено не было.

Согласно п. 9 указанного Постановления по уголовным делам о преступлениях, которые совершены до дня вступления в силу Постановления, суд, если признает необходимым назначить лицам наказание условно, назначить наказание, не связанное с лишением свободы, либо применить отсрочку отбывания наказания, освобождает указанных лиц от наказания. Из материалов уголовного дела следует, что преступление было совершено Сурковой Л.С., до вступления в законную силу Постановления об объявлении амнистии и ей назначается наказание с применением ст. 73 УК РФ.

Руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд

СУРКОВУ ЛАРИСУ СЕРГЕЕВНУ признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Сурковой Л.С. наказание считать условным, установив ей испытательный срок 2 (два) года, обязав ее в период испытательного срока периодически являться на регистрацию в специализированный государственный орган, ведающий исполнением наказания, без уведомления этого органа не менять постоянного места жительства.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлению приговора в законную силу отменить.

Гражданский иск представителя потерпевшего ФИО55 о взыскании с подсудимой денежной суммы в счет возмещения материального ущерба удовлетворить в полном объеме.

Обеспечительные меры, в виде ареста наложенного на имущество принадлежащего Сурковой Ларисе Сергеевне по постановлению Металлургического районного суда г. Челябинска от 09 июня 2017 года, а именно:

Гражданский иск потерпевшей ФИО56 о взыскании с подсудимой денежной суммы в счет возмещения материального ущерба оставить без рассмотрения.

— ответ на запрос ПАО «Челябинвестбанк» № 792 от 12.04.2016;

— выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «ИнКом 74» . ;

копия расписки в получении документов ООО «ИнКом 74» от 31.07.2015;

копия листа учета выдачи документов ООО «ИнКом 74»;

копия заявления о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы ООО ИнКом 74»;

копии согласий на предоставлений помещений;

копия решения № 2 единственного участника ООО «ИнКом 74» от 31.07.2015;

копия Устава ООО «ИнКом 74» в редакции от 31.07.2015;

копия учетной карточки ООО «ИнКом 74»;

копия расписки в получении документов ООО «ИнКом 74» от 23.08.2011;

копия заявления о внесении изменений о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ в отношении ООО ИнКом 74»;

копия заявления о государственной регистрации юридического лица при создании в отношении ООО «ИнКом 74»;

копия Устава ООО «ИнКом 74» в редакции от 28.02.2011;

копия заявления Сурковой Л.С.;

копия решения № 1 единственного участника ООО «ИнКом 74» от 28.02.2011;

копия акта передачи имущества в уставной капитал ООО «ИнКом 74» от 28.02.2011;

— копия расписки о получении документов, предоставленных заявителем в регистрационный орган в отношении ООО «ИнКом 74»;

копия договора купли — продажи квартиры по адресу: . от 09.01.2017 между .

копия расписки в получении документов на государственную регистрацию от 09.01.2014;

копия заявления . о регистрации сделки с недвижимостью, а именно по купле — продаже квартиры по адресу: . от 09.01.2014;

копия заявления о переходе права собственности на объект недвижимости квартиры по адресу: . от 09.012014;

копия заявления ФИО57 действующей по доверенности от имени ФИО58 о регистрации сделки с недвижимостью, а именно по купли — продажи квартиры по адресу: . от 09.01.2014;

копия нотариальной доверенности серия . ;

копия договора целевого займа . от 09.01.2014;

копия расписки в получении документов от 22.01.2014;

— копия заявления ФИО59 от 15.01.2014;

— копия решения о выдаче сертификата на материнский (семейный) капитал . от 04.10.2013;

копия заявления ФИО60 о выдаче сертификата на материнский (семейный) капитал от 06.09.2013;

копия свидетельства о рождении серия . ;

копия свидетельства о рождении серия . ;

копия уведомления о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал № 869 от 04.10.2013;

копия решения об удовлетворении заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала № 95 от 24.02.2014;

копия заявления Денисовой Е.С. о распоряжении средствами частью средств) материнского (семейного) капитала от 23.01.2014;

копия объяснительной Денисовой Е.С. от 23.01.2014;

копия государственного сертификата на материнский (семейный) капитала серия . от 04.10.2013;

копия справки ОООО «ИнКом 74» без номера от 23.01.2014 о размерах основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом;

копия обязательства ФИО64

копия платежного поручения № 195 от 09.01.2014 на;

копия выписки ОАО «Сбербанк России» по лицевому счету . ФИО65 на 09.01.2014;

копия уведомления в адрес ФИО62 об удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала от 24.02.2014;

копия свидетельства серия . о государственной регистрации права собственности ФИО63 па квартиру по адресу: . по вступлении приговора в законную силу, хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Челябинский областной суд через Металлургический районный суд г.Челябинска в течение 10 суток со дня его провозглашения, с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ.

Это интересно:  5 класс финансовая грамотность материнский капитал 2019 год

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Приговоры судов по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ

Плотников И.К. совершил мошенничество при получении выплат, то есть хищения денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, соверш.

1)Иванников А.В. совершил мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, сове.

Определяем уголовную ответственность за мошенничество с материнским капиталом по статье УК РФ 159.2

Принятая правительством программа материнского капитала призвана поддержать семьи с двумя и более детьми, стимулировать рождаемость на территории Российской Федерации и поднять демографический уровень населения.

Однако, введение данной программы, помимо своего положительного эффекта, вызвало еще и рост преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 УК РФ «Мошенничество при получении выплат».

Что подразумевается под этим понятием?

Случаи мошенничества с использованием материнского капитала связаны с попыткой получить денежные средства наличными путем (или пустить их на цели, не предусмотренные законодательством РФ) предоставления фиктивных документов или с попыткой получить сертификат на получение материнского капитала, не имея на то законные основания.

Получение сертификата лицами, не имеющими на это права

В этой схеме могут участвовать как женщины, не рожавшие второго ребенка, так и матери, лишенные родительских прав, но скрывающие этот факт от Пенсионного фонда.

В первом случае, женщина на основании подложной справки оформляет свидетельство о рождении ребенка и обращается в Пенсионный фонд за получением сертификата. Как правило, реализовать такую схему женщине в одиночку невозможно.

Мнимая сделка с родственниками

Это один из самых распространенных способов махинаций с материнским капиталом. Для осуществления фиктивной сделки нет необходимости прибегать к помощи каких-либо посредников и делиться с ними обналиченной суммой мат.капитала.

Родственники договариваются между собой о приобретении доли в недвижимости и оформляют фиктивную сделку на сумму материнского капитала. Как правило, продавцами доли выступают ближайшие родственники — родители, сестры, братья, бабушки и дедушки, т. е. те, кто стопроцентно вернуть мнимым покупателям полученную от Пенсионного фонда субсидию.

Приобретение недвижимости по завышенной стоимости

Следующая схема обналичивания материнского капитала проходит с участием риэлторов, которые подбирают для семьи ветхий объект недвижимости по предельно низкой стоимости.

В договоре купли-продажи указывается сумма выплаты по материнскому капиталу, а реальная цена продаваемой недвижимости значительно ниже заявленной. Продавец, получив выплату по материнскому капиталу, передает разницу покупателю, а риэлтор получает за свои услуги вознаграждение.

Обналичивание через микрофинансовые организации

Преступники создают микрофинансовую организацию, которая предлагает женщинам оформить займ на приобретение или строительство жилья, а погасить выданный займ в МФО средствами мат.капитала за определенный процент.

На первый взгляд эта схема является вполне законной и к услугам МФО охотно прибегают женщины с испорченной кредитной историей, которые не могут оформить аналогичный займ в банковском учреждении.

Однако, целью обратившейся в такую организацию женщины является не улучшение жилищных условий семьи, а получение наличных денежных средств. МФО, в свою очередь, преследует цель взыскания гораздо большего процента за свои услуги, чем это могло быть при обычной сделке.

Сеть микрофинансовых организаций активно рекламировала услуги по обналичиванию материнского капитала и специально подыскивала владельцев сертификата с низким социальным статусом. С женщинами заключались договора займа с целью приобретения недвижимости, займ должен был быть погашен средствами мат.капитала. Договора купли-продажи оформлялись на доли в ветхих строениях, непригодных к жизни. Собственниками этих объектов недвижимости выступали подставные фирмы-однодневки.

Владельцы сертификата по факту заключения договора займа не получали денежные средства, все документы оформлялись фиктивно. После получения средств мат.капитала фирма-продавец выплачивала владельцам сертификата денежные средства в размере около 30 % полученных средств. Преступную группу разоблачили после обращений в прокуратуру в нескольких регионах страны женщин, которым задерживали выплаты или не давали их вовсе.

Фиктивный ипотечный кредит

Схема такой сделки предельна проста — покупатель и продавец составляют между собой фиктивный договор купли-продажи. Банк одобряет кредит на сделку и продавец получает денежные средства себе на счет. Ипотечный кредит погашается, а средства материнского капитала стороны делят между собой.

Состав преступления

В махинациях с материнским капиталом субъектами правонарушения выступает весь круг лиц, участвующий в преступлении:

  • владельцы сертификатов на мат.капитал;
  • риэлторы, выступающие посредниками в сделках купли-продажи недвижимости за комиссионное вознаграждение;
  • врачи, оформляющие фиктивные справки о рождении ребенка;
  • должностные лица микрофинансовых организаций, выдающие займы под приобретение недвижимости, возврат которого производится за счет средств мат.капитала;
  • посредники, осуществляющие поиск женщин для участия в преступных схемах;
  • прочие лица — сотрудники Пенсионных фондов, органов ЗАГС, органов опеки и попечительства.

Объектом преступления являются средства Пенсионного фонда направленные на погашение сертификата на материнский (семейный) капитал.

Объективной стороной является хищение государственных денежных средств посредством предоставления подложных документов или указания заведомо ложных сведений.

Субъективной же стороной данного преступления можно квалифицировать осознанное желание распорядится суммой субсидии без целевого назначения — у владельцев сертификата и злостный умысел организаторов мошеннических схем получить денежные средства из государственного бюджета, привлекая к этому владельцев сертификата.

Ответственность

Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, наказывается:

  1. штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года;
  2. либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов;
  3. либо исправительными работами на срок до одного года;
  4. либо ограничением свободы на срок до двух лет;
  5. либо принудительными работами на срок до двух лет;
  6. либо арестом на срок до четырех месяцев.

Что делать и куда обращаться, если был выявлен факт мошенничества в сфере выплат с мат.капиталом?

Лицо, обнаружившее факт мошенничества в сфере выплаты денежных средств по материнскому (семейному) сертификату, должно немедленно обратиться в правоохранительные органы и ни в коем случае не вступать в мошенническую сделку.

В случае, если владельцу сертификата поступило предложение о вступлении в сомнительную сделку от какого-либо физического лица (например, риэлтора, сотрудника кредитного отдела банка или продавца недвижимости), то необходимо обратиться в местное отделение УВД. Для проверки сомнительной деятельности юридического лица следует написать заявление в прокуратуру.

Если гражданин хочет сообщить об уже свершенной сделке, то помимо правоохранительных органов, сообщить о правонарушении необходимо и в отделение Пенсионного фонда.

В обращении гражданин должен подробно изложить обстоятельства, при которых ему стало известно о преступлении, и факты, прямо или косвенно указывающие на мошенническую сделку.

Если сделка уже совершена, то пострадавшее лицо может обратиться в суд с целью признания сделки купли-продажи ничтожной. Иск подается в суд по месту нахождения истца или объекта недвижимости.

В иске излагаются факты, указывающие на фиктивность сделки. Доказательством может служить акт осмотра и оценки стоимости недвижимости, расписки, отражающие фактическую передачу денежных средств, а также свидетельские показания.

За рассмотрение дел в уголовном процессе (когда было подано заявление в полицию) госпошлина не взимается.

Собственникам материнского (семейного) капитала, вступая в сделки с его использованием, необходимо быть предельно осторожными:

  • не соглашаться на обналичивание средств мат.капитала;
  • приобретать только то недвижимое имущество, которое на самом деле улучшает жилищные условия семьи;
  • оформлять документы на фактическую сумму сделки;
  • перед сделкой запросить у продавца расширенную выписку из домовой книги и заказать в Росреестре сведения о владельце недвижимости.

Уголовная ответственность за мошенничество с материнским капиталом

В последнее время демографическая ситуация в стране остается напряженной, поэтому государство всеми возможными способами старается оказать поддержку многодетным семьям.

Одним из таких способов является выплата материнского капитала семьям, имеющим 2 и более детей.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — звоните по телефонам бесплатной консультации :

Программа существует на протяжении долгого времени, в течении которого многие семьи уже успели им воспользоваться. Сумма выплат возрастает с каждым годом, и на сегодняшний день является довольно внушительной.

Однако, потратить эти деньги можно далеко не на все. В связи с этим участились случаи мошенничества с использованием материнского капитала.

Как доказать факт мошенничества? Узнайте об этом из нашей статьи.

Что такое материнский капитал?

Материнский капитал представляет собой государственные выплаты семьям за рождение 2-го и последующих детей.

Социальная программа вступила в силу с 1 января 2007 года и действует и по сей день.

Размер выплат регулярно увеличивают, и если в самом начале действия программы он составлял порядка 250 тыс. руб., то на сегодняшний день эта цифра достигает уже 453 тыс. руб.

Материнский капитал причитается семьям, имеющим гражданство РФ, родившие второго, третьего и последующих детей (деньги выплачиваются за каждого рожденного или усыновленного ребенка).

На какие нужды можно использовать?

Денежные средства, предусмотренные в рамках социальной программы, можно потратить далеко не на все нужды.

Особенностью социальной программы является то, что денежные средства не выдаются сразу родителям на руки, их можно потратить только на образование или лечение детей, улучшение жилищных условий, в которых находится семья, либо на пенсию матери.

Это интересно:  Материнский капитал новокузнецк 2019 год

Если предполагается использование денежных средств на ребенка, использовать их можно на любого ребенка, в том числе и на первенца, за которого по закону выплата материнского капитала не предусмотрена.

Существует перечень законодательно разрешенных способов реализации материнского капитала. Это:

  1. Погашение ипотечного кредита, взятого еще до появления ребенка на свет.
  2. Улучшение жилищных условий семьи (например, капитальный ремонт имеющегося жилого помещения, либо покупка нового жилища).
  3. Приобретение участка и строительство жилого дома, предназначенного для проживания семьи.
  4. Оплата образования ребенка и его проживания во время периода обучения.
  5. Оплата детского сада ребенка и иных общеобразовательных учреждений.
  6. Направление денежных средств в Пенсионный Фонд для последующего формирования пенсии матери.
  7. Ежемесячные выплаты семье (данный метод реализации является новым, разрешенным только начиная с 2018 г.).

О видах мошенничества в сфере страхования читайте здесь.

Запрещенные способы реализации средств

Любой метод использования денежных средств, предусмотренных в рамках данной социальной программы, за исключением способов, указанных выше, считается незаконным.

За ненадлежащее использование материнского капитала предусмотрена уголовная ответственность (статья 159.2 УК РФ).

Наиболее распространенными противозаконными методами использования материнского капитала являются:

обналичивание денежных средств методом продажи материнского сертификата;

получение выплат лицами, которые по закону не имеют на них прав;

  • неправомерные действия должностных лиц.
  • к содержанию

    Распространенные схемы

    Так как сумма материнского капитала является довольно весомой, появляется все больше способов незаконного использования материнского сертификата.

    Так, нарушителями закона могут являться не только родители ребенка, но и третьи лица, в частности, представители государственных структур.

    Наиболее распространенными видами мошенничества с использованием материнского капитала являются следующие.

    Обналичивание

    Законом не предусмотрена выдача родителям наличных денег за рождение 2 и последующего детей.

    Тем не менее, многие аферисты предлагают услуги по возмездной передаче сертификата, обещая быструю и единоразовую выплату до 70% положенных денежных средств.

    Кроме того, практикуются фиктивные сделки купли-продажи, осуществляемые между родственниками (родители якобы приобретают жилую площадь у своих родственников, оплачивая ее за счет средств материнского капитала, в результате чего и недвижимость, и деньги, но уже в виде наличных, остаются в семье).

    В некоторых случаях родители приобретают заведомо аварийное жилье за довольно высокую стоимость.

    По документам такое жилье признается пригодным, но с течением времени родителям возвращают разницу между реальной стоимостью жилья и ток, которая фактически была уплачена. Это также является противозаконным.

    Получение третьими лицами

    Если родители ребенка не успели вовремя оформить документы на получение материнского капитала, за них это делают мошенники. При этом в соответствующие органы подаются поддельные документы.

    В некоторых случаях сами родители привлекают третьих лиц для получения материнского капитала, это очень рискованно, ведь гарантии на то, что денежные средства будут переданы их законным владельцам, никто не даст.

    При этом родители не могут обратиться с заявлением о мошенничестве в правоохранительные органы, так как в данной ситуации они и сами являются нарушителями закона.

    Ипотечный договор

    Зачастую для получения денежных средств используются фиктивные ипотечные договоры, заключенные по предварительной договоренности с сотрудником того или иного банка.

    Собрав все необходимые документы, родители подают заявку на оформление ипотеки, договор одобряется, после чего денежные средства из материнского капитала поступают на счет продавца недвижимости.

    Через некоторое время эти деньги обналичиваются, обязательства по ипотеке выплачиваются, а сумма материнского капитала (в несколько меньшем объеме) передается родителям.

    В некоторых случаях заключают договор на приобретение несуществующей недвижимости.

    При этом, после одобрения ипотечной заявки деньги поступают на счет банка, одобрившего заявку.

    Сотрудник банка, с которым ранее была заключена соответствующая договоренность, обналичивает эти деньги и передает их родителям, за вычетом процентов за свои услуги.

    Схемы мошенничества с банковскими картами вы найдете на нашем сайте.

    Аферы с участием должностных лиц

    Данный способ мошенничества является сравнительно редким.

    Для его осуществления необходима предварительная договоренность с сотрудником Пенсионного Фонда, и соглашения с местными организациями — застройщиками.

    В результате этого обналичивание денежных средств осуществляется за счет фиктивных сделок, осуществленных по поддельным документам.

    Уголовная ответственность за совершенное деяние

    За мошенничество с использованием материнского капитала предусмотрена уголовная ответственность.

    Причем санкции применяются как к владельцам материнского сертификата, так и к другим лицам, принимавшим участие в совершении противоправных действий.

    Если же родители сами стали жертвами мошенников, они должны обратиться в правоохранительные органы с заявлением о правонарушении, где указывается вся известная по данному делу информация. Кроме того, подается исковое заявление в суд для дальнейшего разбирательства.

    В зависимости от масштабов противоправных действий, на законодательном уровне предусмотрена различные санкции за совершенное преступление. Это:

  • Реальный тюремный срок. Длительность тюремного заключения зависит от многих факторов. В частности, если противоправное деяние было совершено группой лиц по предварительному сговору, это считается отягчающим обстоятельством. В этом случае, срок заключения составляет порядка 10 лет. Это касается и особо крупных масштабов мошенничества.
  • Штраф, размеры которого зависят от размеров ущерба, причиненного государству или потерпевшим лицам.
  • Какие схемы мошенничества существуют при продаже автомобиля? Ответ узнайте прямо сейчас.

    Как защитить себя от обмана?

    В связи с участившимися случаями мошенничества, молодые родители должны знать, как не попасться на удочку злоумышленников.

    Прежде всего, ни в коем случае нельзя использовать материнский сертификат запрещенными законодательно способами, и, тем более, нельзя обращаться за помощью к третьим лицам.

    Все сделки, совершаемые с использованием средств материнского капитала, должны контролироваться сотрудниками Пенсионного Фонда.

    Если же факт мошенничества свершился, необходимо своевременно (в 2 недельный срок) обратиться с соответствующим заявлением в правоохранительные органы.

    Судебная практика

    На практике известно множество случаев мошенничества с использованием социальной программы материнского капитала.

    В частности, в г. Буйнакске гражданка при помощи неустановленного лица приобрела поддельные документы, подтверждающие факт рождения у нее 2 ребенка.

    Используя эти документы, женщина получила сертификат на материнский капитал. В результате следствия была доказана ее виновность, женщина получила наказание в виде реального тюремного срока (2 г. 6 мес. в колонии общего режима).

    Материнский капитал — внушительная денежная сумма, на которую имеют право семьи с 2 и более детьми.

    Важно помнить, что использовать сертификат на денежные средства можно только способами, разрешенными на законодательном уровне.

    В противном случае на лицо факт мошенничества, наказание за которое предусмотрено не только владельцам сертификата, но и третьим лицам, осуществляющим помощь в совершении противоправного деяния.

    Как мошенники разводят на материнский капитал? Советы юриста:

    Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

    Это быстро и бесплатно !

    Методы мошенничества с материнским капиталом

    Государство ищет все новые пути для поддержки семей с детьми и создания достойных условий проживания для них. В результате появляются различные социальные программы, призванные поощрить рождаемость за счет предоставления определенных благ семьям с детьми.

    Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

    ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

    Это быстро и БЕСПЛАТНО!

    Особенностью подобной инициативы является то, что получить деньги наличными не представляется возможным. Способы использования финансов ограничены, а их перевод осуществляется исключительно по безналичному расчету. В результате предприимчивые россияне начали изобретать различные незаконные варианты обналичивания денег, которое расценивается правоохранительными органами, как мошенничество с материнским капиталом.

    Границы закона

    Как можно использовать сертификат на материнский капитал определяет федеральный закон №256 от 2006 года. В нем указаны все способы применения средств, выплаченных государством. Отступление от положений закона считается преступлением и карается по закону.

    Если особа желает воспользоваться материнским капиталом, не допускается:

    • указание ложных сведений в документах, которые подаются в Пенсионный фонд;
    • сокрытие информации, которая исключает получение сертификата, от руководства Пенсионного фонда;
    • предоставление поддельных документов для получения маткапитала;
    • заключение сделки купли-продажи недвижимости, которая не пригодна для проживания;
    • привлечение посредников для обналичивания семейного капитала;
    • раздувание стоимости жилища, приобретаемого с привлечением государственной субсидии.

    Более того, запрещены любые действия, которые не согласуются с Федеральным законом №256. В случае несоблюдения этого требования, в отношении особы, которая нарушила закон, будет возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 159.

    При этом не имеет никакого значения, каким образом произошло обналичивание средств. Чтобы определить степень вины особы, будут учтены последствия, к которым привело совершенное преступление.

    Судебная практика говорит о том, что 70% приговоров, которые выносятся по данному вопросу, предполагают лишение свободы особы, совершившей мошеннические действия с материнским капиталом. Лишь 10% дел заканчиваются назначением штрафа или принудительными работами.

    В случае подкупа чиновника, который отвечает за принятие решения относительно выдачи материнского капитала, человеку грозит ответственность по статье 291 Российского Уголовного кодекса.

    Однако, самое суровое наказание грозит тем, кто убеждает граждан незаконно распорядиться сертификатом и воплощает в жизнь свои намерения. Им грозит до 10 лет тюремного заключения или штраф, который составляет 1 млн. рублей.

    Стандартные проблемы

    Популярные формы обмана

    За 10 лет выдачи субсидии мошенничество с материнским капиталом приобрело самые неожиданные формы.

    С годами появляются все новые методы и способы, которые используют мошенники, среди них:

    • получение пособия особами, которые не имеют на него права;
    • обналичка средств;
    • займ;
    • незакономерные действия должностных лиц и т.д.

    Иногда люди, соглашаясь на незаконную сделку, понятия не имеют о том, что их действия противоправны. Чтобы обезопасить молодых родителей, стоит рассмотреть основные схемы, которые предлагают мошенники в качестве возможности распорядиться материнским капиталом. Как правило, никто не предупреждает, что их применение является уголовно наказуемым.

    К каким же методам прибегают мошенники:

    Мошеннические действия с ипотекой
    • В данном случае существует предварительная договоренность с определенным банком, который якобы выдает владельцу сертификата ипотечный кредит. После этого с подставной риелторской фирмой заключается фиктивный контракт на приобретение жилья, который подается в Пенсионный фонд для произведения оплаты.
    • Помимо уголовной ответственности подобная сделка совершенно не выгодна для женщины. За вычетом оплаты услуг риелтора, банка и прочих платежей она получит на руки всего половину суммы. И это еще в лучшем случае. Возможны варианты, когда ей ничего не выплатят вообще, да еще и останется оформленная на нее ипотека.
    Покупка квартиры у родственников В этом случае родственник-продавец после заключения сделки купли-продажи недвижимости, возвращает обладателю сертификата полученные от ПФ деньги. Закон не накладывает прямой запрет на приобретение жилья у родственников, запрещено проводить только мнимые сделки. Представители Пенсионного фонда оценивают, насколько реальной является сделка.

    Определяют это по таким признакам:

    • сторонами сделки не являются супруги;
    • продавец выписался из проданного жилья;
    • семья, которая купила квартиру, оформила жилье в совместную собственность всех членов семейства, включая детей.
    Завышение стоимости приобретаемого жилья Чаще всего этого возможно тогда, когда под видом полноценного жилища приобретается ветхое или аварийное. Такая сделка противоречит закону, поскольку не может улучшить условия проживания семьи.
    Обналичка средств через покупку несуществующего жилья В этом случае одна и та же квартира перепродается риелторами владельцам сертификата. Такой способ используется, когда семья имеет жилое помещение, однако условия проживания требуют улучшения. Возможно также приобретение участка земли с фиктивным домом на нем, например, строение было уничтожено в результате пожара.
    Это интересно:  На маткапитал потому семья имеет 2019 год

    Судебная практика

    Судебной коллегией по уголовным делам в порядке судебного заседания была рассмотрена апелляционная жалоба адвоката на приговор, который был вынесен районным судом. Согласно нему, гражданку осудили по статье 159.2 ч. 3 Российского Уголовного кодекса и приговорили к двух годам лишения свободы.

    Адвокат просит из приговора исключить указание на способ совершения мошеннических действий через умолчание про факты, которые влекут приостановку выплат, как на такие, которые не соответствуют обстоятельствам дела. За счет этого снизить наказание и считать его условным с установлением испытательного срока.

    Согласно вынесенному приговору осужденная была признана виновной в мошенничестве при получении средств материнского капитала. Свидетельские показания гласят, что осужденная обратилась к знакомому риэлтору, которая и ознакомила ее со схемой обналичивания. Предполагалось проведение фиктивной сделки купли-продажи квартиры.

    Поскольку в данной схеме нет потерпевших, она убедила, что расследованием преступления никто не занимается. В поле зрения правоохранителей она может попасть только в том случае, если участники не поделят деньги и один из них подаст жалобу. В рамках сделки предполагалась фиктивная покупка квартиры, оформление ее на свое имя, а через 3 месяца обратная ее продажа бывшему владельцу.

    Мошенничество может заключаться в том, что человек заведомо предоставляет недостоверные данные о себе, собственных детях или вовсе оформляет на себя чужого ребенка или скрывает факт того, что по отношению к первому ребенку он был лишен родительских прав

    Осужденная не собиралась реально приобретать жилье, ей были нужны исключительно средства. Суд верно установил, что подсудимая имела умысел завладеть деньгами еще до того, как уполномоченный орган принял решения про удовлетворение ее заявления на выплату материнского капитала. Об этом свидетельствует тот факт, что подсудимая предоставила в ПФ информацию про улучшение жилищных условий своей семьи, которые фактически не произошли.

    После изучения материалов дела коллегия постановила исключить из описательной части приговора указание суда на способ мошенничества, совершенный через умолчание о фактах, которые влекут прекращение выплат. Поскольку данный способ не соответствует обстоятельствам дела, суд сделал немотивированный вывод.

    Мошеннические действия с материнским капиталом предполагают активные действия. Способ, который изначально был определен судом не характерен для них.

    В результате судебная коллегия установила:

    • изменить приговор, исключив из него указание на способ мошенничества;
    • наказание уменьшить до лишения свободы на срок 1,5 года;
    • основываясь на положениях статьи 73 УК, применить условное наказание, назначив испытательный срок в один год.

    Выявление мошенничества с материнским капиталом

    В сфере нарушения условий предоставления материнского капитала чаще всего встречается предоставление заявителями недостоверных данных о себе. Подобного рода статистика ведется сотрудниками отдела по борьбе с экономической преступностью.

    Реже встречаются ситуации, когда владельцы сертификата вступают в преступный сговор с мошенниками. В результате родителям удается получить всего от 30 до 50% всей суммы. Ущерб, который наносится государству неправильным расходованием семейного капитала, составляет сотни миллионов рублей.

    Все действия, которые связаны с обналичиванием данной выплаты, не могут выполняться на законных основаниях, поэтому в обязательном порядке подвергаются судебному преследованию. В качестве нарушения воспринимается также предложение за незначительное вознаграждение облегчить бумажную волокиту при оформлении ипотеки. Данные действия расцениваются судебной коллегией как вымогательство взятки.

    В каких банках можно оформить кредиты под материнский капитал — вы узнаете из нашей статьи.

    Любые аферы, которые проводятся с маткапиталом, правоохранители квалифицируют как мошеннические действия в особо крупных размерах, при этом владельцы сертификатов привлекаются, как соучастники преступления. После вынесения судебного решения вся суммы выплаченного семейного капитала взыскивается с семейства и подлежит возврату в отделение Пенсионного фонда, которое в свое время выдало сертификат.

    Все обращения граждан в компетентные структуры по маткапиталу подвергаются тщательной проверке. Ежегодно сотрудники прокуратуры получают сотни заявлений от представителей Российского Пенсионного фонда с просьбой прояснить, с какой целью были израсходованы денежные суммы. Практика доказывает тот факт, что часто собственники сертификата не осознают, что становятся участниками преступления, когда соглашаются заключить договор с фирмой-однодневкой.

    По факту обращения представителей ПФ сотрудники прокуратуры проводят проверку законности действий особ, который пытаются получить и реализовать материнский капитал. Если обнаруживаются мошеннические схемы, при которых средства используются нецелевым образом, и подложные документы, прокуратура принимает решение про возбуждение уголовного дела.

    Что стоит иметь ввиду

    Возможные последствия

    Многие люди, желая как можно скорее получить сертификат на материнский капитал, готовы прибегнуть к подкупу чиновников, которые отвечают за оформление данного документа. Такое действие является наказуемым, по отношению к нему применяется статья 291 Российского Уголовного кодекса.

    Даже если взятка дается через посредника, человек – получатель сертификата все равно будет нести ответственность за данный факт. В случае привлечения посторонних к незаконной реализации материнского капитала, размер штрафа, который назначается, составляет от 100 тыс. до 500 тыс. рублей.

    Как вариант могут также применяться принудительные работы на протяжении 5 лет или тюремное заключение на такой же период. Самым суровым наказанием за махинации является 10 лет тюрьмы или штрафные санкции в 1 млн. рублей. Применятся он может к особам, которые подстрекают россиян, имеющих сертификаты, использовать их противозаконным образом.

    Такие суровые меры воздействия не влияют на уровень преступлений, которые связаны с растратой маткапитала. При выдаче сертификата работники ПФ дают разъяснения особам, которые его получают, что они несут ответственность за фальсификацию документов и дачу ложной информации. При этом никакие бумаги не подписываются. Информирование происходит в устной форме.

    В случае проведения судебного процесса владелец сертификата не сможет сослаться на свое незнание. Сотрудники Пенсионного фонда засвидетельствуют, что особа дала согласие на поставленные условия, что будет служить в качестве доказательства вины человека.

    Мошенники считают, что они могут остаться безнаказанными, благодаря имеющейся бреши в законодательстве, которая касается контроля за тем, как используется маткапитал. Однако не стоит на это надеяться, поскольку все противозаконные схемы уже давно известны правоохранителям и сотрудникам Пенсионного фонда.

    Пути наказания

    Если с материнским капиталом будут произведены незаконные действия, человека ждет серьезное наказание. При определении степени вины будут учтены последствия, которые возникли в результате совершения преступления.

    Какие же меры воздействия могут применяться:

    • Самая простая форма наказания предусмотрена при предоставлении ложной информации. В таком случае человеку грозит штраф. Полученные финансы придется вернуть в полном объеме. Возможности получить материнский капитал еще раз у данной семьи не будет. Однако подобному наказанию подвергается только 10% случаев.
    • В некоторых случаях может быть назначен условный срок, однако, вопрос возврата средств в этом случае также остается актуальным.
    • В 70% случаев фигуранта дела лишают свободы, период может составлять до 10 лет, в зависимости от степени вины особы.

    Наказанию подвергаются обе стороны дела: и обладатель материнского капитала, и тот, кто помогает его обналичить. Незнание того, что действия по обналичиванию являются незаконными, не освобождает человека от искупления вины. Самое строгое наказание предусмотрено для того, кто подстрекает владельца сертификата использовать его не по назначению, а главное доводит начатое до конца.

    Как бороться с этим

    Борьба с мошенническими схемами использования материнского капитала является актуальным вопросом для представителей Пенсионного фонда и правоохранительных структур. Учитывая то, что махинации с маткапиталом участились, был принят закон, который позволяет подразделениям Пенсионного фонда контролировать соблюдение правил применения семейного капитала.

    Получая заявление на материнский капитал, региональный Пенсионный фонд имеет право направлять запросы в различные органы и учреждения. Такие запросы рассматриваются на протяжении двух недель, после чего должен быть предоставлен ответ.

    Нужно учитывать, что наказать мошенника можно исключительно в рамках установленного для данного вида преступления срока исковой давности. После его окончания выдвигать претензии к виновному будет незаконно.

    Как оформляется единовременная выплата из материнского капитала в 2019 — читайте в данной публикации.

    Какие необходимы документы для получения материнского капитала – можно прочитать здесь.

    • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
    • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

    Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

    1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
    2. Позвоните на горячую линию:
      • Москва и Область — +7 (499) 703-16-92
      • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 309-85-28
      • Регионы — 8 (800) 333-88-93

    ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

    Статья написана по материалам сайтов: pravovoi.center, ugkod.com, calculator-ipoteki.ru.

    «

    Помогла статья? Оцените её
    1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
    Загрузка...
    Добавить комментарий