Материнский капитал уголовные дела 2019 год

Кто имеет право на получение сертификата?

Право на получение материнского капитала наступает с момента рождения или усыновления второго ребенка, который является гражданином России. Закон вступил в действие в 2007 году. Обратиться с заявлением на выдачу сертификата можно в любом регионе Российской Федерации, независимо от прописки, отцовства и наличия зарегистрированного брака.

Если при рождении второго ребенка данное право не было реализовано и капитал не получен, то сертификат выдается на третьего или последующего. При рождении двойни или тройни ситуация не меняется – сертификат выдается только один раз. Любые махинации с материнским капиталом недопустимы и влекут за собой уголовную ответственность.

Закон устанавливает точный перечень лиц, имеющих право на получение государственной поддержки и порядок его выдачи. Решения о предоставлении сертификата принимает Пенсионный фонд РФ.

Как распорядиться?

Законное применение этой льготы строго ограничено:

  • Материнский капитал может расходоваться на оплату обучения и содержания любого ребенка из семьи в образовательном учреждении Российской Федерации.
  • Материнский капитал может расходоваться на формирование накопительной части пенсии мамы.
  • Материнский капитал может расходоваться на улучшение жилищных условий: выплата ипотечного кредита, покупка жилой площади.

В случае вложения всей суммы в Пенсионный фонд РФ, она возвращаются владелице в виде срочных выплат. Продолжительность определяется самим гражданином, но не должна быть менее 10 лет. После смерти гражданина материнский капитал выплачивается его правопреемникам.

Некоторые банки предлагают владельцам материнского капитала специальные вклады с высокими процентными ставками. В этом случае средства зачисляются на депозит, и такие решения также не противоречат законодательству.

Пути-лазейки

С принятием Федерального закона, предусматривающего дополнительную финансовую поддержку семей с детьми, появились и новая практика преступлений – мошенничество с материнским капиталом. Эти дела связаны с попытками обналичить сумму, что Законом не предусмотрено. В целом же, механизм реализации права не совершенен, и нечистые на руку дельцы не преминули этим воспользоваться в своих интересах.

Средства массовой информации и даже периодические издания пестрят объявлениями, предлагающими обналичить материнский капитал. Как показывает судебная практика по таким делам, в большинстве случаев семья приобретает в собственность жилье, в котором невозможно жить постоянно. В дополнение люди теряют часть средств, а иногда еще и вынуждены выплачивать огромные проценты по кредитам. Такие дела часто поступают на рассмотрение в судебные инстанции.

Как показывает практика по материнскому капиталу, чаще всего дело обстоит так. Семья, имеющая право использования материнского капитала, оформляет ипотечный кредит в банке с помощью каких-либо третьих лиц-посредников. После этого, риэлторская фирма, по предварительному сговору с мошенниками, заключает с владелицей сертификата фиктивный договор о покупке квартиры. Документы отправляются в Пенсионный фонд, и после проверки материнский капитал выплачивается на банковский счет заявителя. Подобные преступления в судебной практике встречаются наиболее часто. Причем уголовные дела заводят не на аферистов, а на владельцев сертификата, и решения суда бывают не в их пользу.

Распространен прием с покупкой жилья у близких родственников, когда и сделка формально совершена, и деньги из семьи не ушли. Возможно приобретение жилплощади по завышенной цене, когда разница в стоимости возвращается владелице материнского капитала. Для подобных преступных дел используют нежилую или заброшенную недвижимость, которую делят на несколько частей и продают по цене сертификата на момент совершения сделки. Судебные решения по таким уголовным делам всегда выносятся в пользу государства.

В Алтайском крае имело место уголовное дело по факту хищения бюджетных средств, которые предназначались для выплат по программе материнского капитал. В роли подсудимых выступали две женщины, занимающиеся оформлением поддельных разрешений на строительство жилого дома, справок о сумме долга и выплате процентов по займу, предоставленному на строительство. Фактически же владельцы сертификатов никаких земельных участков для строительства не имели и ссуды под материнский капитал у застройщиков не брали.

Что говорит статистика

По словам сотрудников отдела по борьбе с экономическими преступлениями, наиболее часто уголовные дела открываются по факту незаконного получения материнского капитала. Это случаи предоставления лицами недостоверных сведений о себе.

Реже преступления совершаются владельцами сертификата, вступившими в сговор с мошенниками. В результате мошеннических действий, родители получают наличными около 30% от всей суммы. Ущерб, наносимый неправильно израсходованным материнским капиталом государству, ежегодно оценивается в сотни миллионов рублей.

Любые действия и дела по обналичиванию капитала априори не могут быть законными, а поэтому подвергаются судебному преследованию. Нарушением считается также распространенное предложение облегчить бумажную волокиту с оформлением ипотеки за небольшое вознаграждение. Подобные действия судебная коллегия расценивает как вымогательство взятки.

Правовые аспекты

Любые аферы, проводимые с материнским капиталом, квалифицируются правоохранителями как мошенничество в особо крупных размерах и владелица может привлекаться как соучастница преступления. По решению суда, вся сумма господдержки взыскивается с семьи в пользу того отделения Пенсионного фонда РФ, в котором был выдан сертификат.

Кроме того, любые обращения граждан в компетентные органы по материнскому капиталу, тщательно проверяются сотрудниками. Так, ежегодно в прокуратуру поступают сотни заявлений от Пенсионного фонда РФ с просьбой выяснить цели расходования денежной суммы. Практика показывает, что иногда женщины-владелицы сертификатов даже не осознают, что, принимая решения о подписании договоров с фирмами-однодневками, сами становятся участницами преступления.

По обращению ПФ РФ сотрудниками прокуратуры проводится проверка законности действий граждан, пытающихся использовать семейный капитал. При обнаружении мошеннических схем нецелевого применения средств или подложных документов, принимается решение о возбуждении уголовного дела.

Вывод следующий: положения Закона № 256-ФЗ от 29.12.2006 года требуют доработки. Изменения должны обеспечить использование средств государственной поддержки по их целевому назначению и без ущерба социальным и финансовым интересам владельцев.

Видео: Кто и как ворует материнский капитал?

Здравствуйте! А скажите какой хороший дом, для постоянного проживания можно купить на 400 тыс? Мы бы вот хотели купить дом за материнский капитал, старенький, и по-тихоньку строить его своими силами для своих детей!

Как совсем недавно, свою точку зрения высказывал один адвокат.Который говорил,что мошеннические действия на обналичивание материнского капитала — имеют быть.Но главный вопрос вот в чём:
Пенсионный фонд не является бюджетной аллегорией, хранителем бюджета.Поэтому говорить о том что ущерб,при обналичивании материнского капитала, наноситься бюджету государства- абсурдно.
Второй вопрос:для возбуждения и расследования уголовного дела, требуется найти потерпевшего.Потерпевший,по своей сути,является собственником денежных средств.
Собственнику присущи главные составляющие,такие,как распоряжение, владение, пользование объектом.
Рассматривая позицию с самого начала,нельзя сказать,что Пенсионный фонд может распоряжаться денежными средствами,как например заложить деньги в банк,снять их с счёта для своих целей и т.д.
Соответственно потерпевшей стороной в данном случае следует признавать самих обладателей материнского сертификата.

Федеральный закон от 29.12.2006 № 256-ФЗ
Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе:
2) МАТЕРИНСКИЙ (СЕМЕЙНЫЙ) КАПИТАЛ
— средства федерального бюджета, передаваемые в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, установленных настоящим Федеральным законом;

Все правильно Вы пишите, но какое отношение имеет ПФР к дому, или к квартире , когда этот дом уже оформлен и ПФР уже перечислило деньги за имущество ?
ПФР должен отвечать за эти средства перед государством, до момента перечисления денег.

Такой бардак в стране с этим материнским капиталом. Такое чувство, что всех хотят как в сталинские годы посадить в тюрьму, уголовные дела на всех, страх нагнать на всех, ау. Ты что творишь крутой Путин? У нас в стране нет ЗАКОНА. Всех запугал этот Путин и народ своими указами, и судей, и прокуратуру. короче все перестали сооображать. Все мозги страны отключены! Обналичивание- это уголовное слово, за это можно посадить. А на самом деле человек хочет получить свои деньги. Фиктивная сделка- это уже уголовное дело! Человек покупает у родственников, у посторонних не важно у кого, то что на самом деле не нужно ни ему, ни его семье,а просто так надо, а иначе деньги ты не получишь.
Проснись народ .

Это интересно:  До какого возраста можно оформить материнский капитал 2019 год

Нашу власть саму пора за решетку отправлять

Вы говорите, человек хочет получить свои деньги. Эти деньги государство выделяет на конкретные цели, направленные на улучшение положения детей, а большинство из тех, кто обналичивает эти деньги профукивают их на свое веселье, крутые телефоны, с дети их так ничего и не получают, и положение их никак не улучшается. Для предупреждения этого и придуманы эти все правила, хотя я согласен, что правила до конца не продуманы, и до идеала им далеко. Если бы денежки просто так выдавали, а не сертификатами, то все деньги государство, получается выдавало бы на эти телефоны и покатушки. А так хоть какая то часть из таких мамочек боится ответственности и не соглашается их потратить на всякую ерунду.

А по поводу того, что потерпевшим должен быть держатель этого сертификата- у человека ничего не похищают, ку него ничего не убыло него как этих денег не было, так и не будет после такого мошенничества, а МСК — это не выдача денег на личные нужды, а способ поддержки СЕМЬИ, и именно семьи, а не мамочки, которой захотелось на халяву поиметь себе чего нибудь дорогого. Вот и пусть тратят на указанные в законе нужды, а не пытаются всеми способами нахаляву бабла полкюучить

Подскажите пожалуйста, мoжно использовать материнский капитал на погашение ипотеки, в дальнейшем продать квартиру и купили участок, построить дом, ипотеку платить но доли которые требуется выделить мы выделим у мамы моего мужа в квартире , а не в доме который построим и прописаны дети в квартире у бывшего мужа

Добрый день. Продаем дом покупателям с материнским капиталом. При проверке документов нашли несоответствия паспортных данных в сертификате -не правильно указано отделение УФМС ( другой регион). Существует ли возможность проверки подлинности Сертификата? Дело в том, что если это просто техническая ошибка, то мы примем аванс и будем ждать пока Покупатель получит новый сертификат без ошибок. А если есть вероятность подлога, то откажемся от сделки. Ведь при продаже дома сначала происходит переход права (пусть и с обременением), и только потом происходит перечисление средств.

подскажите пожалуйста! Мы получили первую часть МатКапитала на реконструкцию своего же жилья.
архитектура выдала акт освидетельствования и указала степень готовности пристроя 50%. ПФ утверждает, что по такому акту вторую часть МатКапитала нам не выдадут, что степень готовности должна быть 100%. Правомерно ли действует ПФ? ведь в нормативных акта не идет речи о процентах степени готовности, акт либо выдается, либо в выдаче отказывают.

Здравствуйте..Посоветуйте пожалуйста что делать. Хотели построить пристрой к дому,но так как дом не наш, а свекра то нам в использовании мат.капитала отказали. На реконструкцию денег нет. Сделали сделку купли-продажу другого домика..Деньги перечислили, а сейчас ПФР подает в суд «За нецелесообразное использование материнского капитала»..через 4 месяца. а мы уже купили материалы на стройку…Как нам сейчас быть? Если суд примет решение о возврате денег?

Подскажите пожалуйста, в случае если обманули обладательницу сертификата на материнский семейный капитал, обманным путем подписали фиктивный договор займа, договор купли продажи, после перечисления денежных средств ПФР в счет погашения займа, квартиру используемую для обналичивания продали, как квалифицировать действия виновных по ст. 159 УК РФ или 159.2 УК РФ

Здравствуйте, Ольга.
Вам нужно обратиться с заявлением в полицию, они будут решать, по какой статье при возбуждении дела. Или к адвокату, который в этом разбирается.

Если я на пример знаю мошенников, которые обналичивают материнские капиталы, через подставные фирмы, куда обратиться, чтобы они были наказаны ?

Здравствуйте, меня обманули с материнским капиталом.оформила займ на покупку дома под материнский капитал. Займ забрала сотрудница Петрова, которая оформляла договор займа. Петрова сказала что деньги отдаст продавцу дома.продавцу отдала договор вклада, будто он продавец положил деньги под проценты. В итоге она деньги не отдает. Я должна займ гасить, ПФ отказал в заявлении о распоряжении материнским капиталом. Что мне делать,помогите!

Здравствуйте. Вам нужно обращаться в полицию. Сам материнский капитал у вас никуда делся, как видно из истории.

Здравствуйте,похоже нашу семью тоже обманули с мск.Взяли кредит под мск на строителство дома.Деньги наличными передали подрядчику,подписали договор подряда на строительство дома,расписку написал директор этой фирмы лично.Пришло время строить,а он пропал.Пфр кредит скомпенсировал.Какой-то тупой кидок получается!Что нам делать?

Мы пять месяцев назад помогли одной женщине обналичить мат капитал,она мне подарила,а потом выкупила будто бы свой дом, теперь из за этой аферы я вылетела из программы молодая семья,можно ли доказать что эта сделка была фиктивная? Только после этого я могу восстановиться в программе

Виды мошенничества с материнским капиталом, действия в случае обмана

Использование материнского капитала позволяет молодым родителям улучшить жилищные условия или отложить деньги на образование детей. Так как программа действует уже давно, владельцы сертификатов могут быть уверены в получении этих средств. Но мошенничество с материнским капиталом все равно существует, так как сумма выплат довольно существенная.

Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом

Все молодые родители, являющиеся гражданами РФ, знают об этой государственной программе. Суть её заключается в том, что государство платит семье после рождения второго ребенка определенную сумму денег. Она постоянно индексируется. В 2017 году эта сумма превысила 400 тыс. рублей.

Особенностью данной социальной программы является то, что эти средства родители могут потратить только либо на нужды ребенка, либо на улучшение жилищных условий семьи. Чаще всего родители предпочитают покупать на эти деньги недвижимость. Что касается нужд детей, то подразумевается оздоровление, образование и другие целевые траты. При этом можно использовать материнский капитал на любого ребенка в семье.

Денежные средства, предоставляемые государством, не выдаются родителям сразу и тем более наличными. Есть специальный документ – сертификат, который, при необходимости, владелец подает в Пенсионный фонд. Все расчеты с материнским капиталом осуществляются безналичным путем.

Важно! Ранее в некоторых случаях часть денег семья могла получить наличными. В экстренных случаях выдавалось 20 тыс. рублей. Также родители могут получить наличные как компенсацию за строительство дома. Сейчас эта норма не действует.

Несмотря на то, что государство соблюдает все меры сохранения средств и контролирует их трату, нередко фиксируются факты мошенничества с материнским капиталом. Владельцы сертификатов стараются обманывать государство, не подозревая о реальной уголовной ответственности.

Виды мошенничества

Для афериста нет проблем получить чужие деньги, используя все возможные незаконные способы. Нередко этим грешат не только владельцы сертификатов, но и третьи лица, в том числе и сотрудники государственных органов. На практике существует немало мошеннических схем с материнским капиталом:

Получение мат. капитала подставными лицами.

Итак, получить мат. капитал наличными деньгами невозможно. Даже продавец недвижимости при купле-продаже получает его на свой лицевой счет. Тем не менее, способы есть. Во-первых, есть немало мошенников, обещающих предоставить владельцам сертификата наличные деньги. Естественно, сумма немного меньше и составляет всего 70% от пособия.

Во-вторых, некоторые родители обналичивают деньги путем приобретения недвижимости у своих родственников или знакомых. Осуществляется фиктивная сделка по покупке дома или квартиры, при которой деньги материнского капитала остаются в семьи. Это нарушение закона, за которое установлено уголовное наказание.

Еще один способ получить реальные деньги, оформив покупку жилья, является приобретение аварийного дома по высокой цене. При этом по документам недвижимость числится пригодной для проживания. После осуществления сделки разница между уплаченной ценой и реальной стоимостью возвращается к покупателям.

Нередко для таких схем привлекаются подставные лица, но их присутствие делает сделку еще более небезопасной. В результате деньги просто не возвращаются владельцам. А обратиться к правоохранительным органам обманутые родители не могут, так как и их ожидает уголовная ответственность.

Для того чтобы мошенник мог получить мат. капитал вместо реальных владельцев, ему нужно обмануть. Если родители ребенка еще не успели оформить документы, то за них это делают аферисты. Достаточно подать фальшивые бумаги в ПФ и получить сертификат первыми. Обман очень быстро раскрывается, то это не уменьшает количество подобных случаев.

Это интересно:  Воспользоваться частью материнского капитала 2019 год

Те родители, у которых есть знакомые в банковской сфере, нередко используют их для обналичивания мат. капитала. Чаще всего стороны заключают фиктивный ипотечный договор, а когда Пенсионный фонд начисляет нужную сумму, эти деньги выводятся на другой счет.

Немало мошеннических схем связано с должностными лицами, которые за небольшое вознаграждение готовы пойти навстречу владельцам мат. капитала. К сожалению, данные способы отследить очень сложно. Но и наказание за такое преступление довольно серьезное, так как подразумевается сговор и умысел.

Куда обратиться за помощью

Если для получения денег на основании материнского капитала было осуществлено мошенничество, то ответственность несут и владелец, и его сообщники. В случае, когда гражданин обладает сведениями относительно аферы с выплатами на детей, он может:

Обратиться в суд для признания сделки недействительной. Речь идет о тех фиктивных сделках, которые стороны заключают для обналичивания средств.

Написать заявление в полицию. В нем следует указать всю имеющуюся по делу информацию.

После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства. Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание. Оно предусматривает:

Тюремный срок. Максимальное лишение свободы, в соответствии со ст. 159 (ч. 2) УК РФ, составляет 10 лет. Этот срок может быть присужден, если мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба.

Штраф. Его размер зависит от количества похищенных путем обмана государственных денег.

Обращаться к правоохранительным органам, если обманули мошенники или есть подозрение в совершении незаконных действий, нужно обязательно.

Законодательная база

Предоставление материнского капитала осуществляется на основании закона № 256 от 29.12.09. Что касается ответственности за мошенничество, то она наступает в соответствии с УК РФ (ст. 159).

Как обезопасить себя

Собственники сертификатов на материнский капитал должны быть предельно осторожны, используя эти деньги. В первую очередь ни в коем случае нельзя обращаться к лицам, предлагающим обналичить выплату за небольшое вознаграждение. Обычно мошенники требуют предоставление ряда документов, а в результате обманывают владельцев. Кроме того, уголовная ответственность в данном случае наступает для всех, включая молодых родителей.

Все сделки купли-продажи жилья по мат. капиталу должны осуществляться через Пенсионный фонд. По закону, ПФ имеет право проверять всю предоставленную заявителями информацию, подавая запросы во все необходимые государственные органы. Это позволяет владельцам получать дополнительные гарантии.

Если стало известно о мошенничестве с мат. капиталом, обязательно нужно что-то делать. Самое правильное – это обращение к правоохранительным органам с соответствующим заявлением. Полиция найдет мошенников и привлечет их к ответственности, а владельцы сертификата смогут, при необходимости, все-таки получить эти деньги.

Мошенничество с материнским капиталом, особенности квалификации.

Начиная с 2011 года по стране прокатилась волна уголовных дел о мошенничестве с материнским (семейным) капиталом. Работая по уголовным делам, возбужденным по обстоятельствам получения (семейного) материнского капитала в разных регионах России мне пришлось столкнуться с совершенно разными способами квалификации таких дел как по существу, так и по составу участников.

Потенциальными «жертвами» Российского правосудия по указанным делам выступают в основном три категории лиц, а именно:
— владельцы сертификатов на право получения материнского (семейного) капитала, которых все уже привыкли называть «мамочки»;
— посредники, зачастую риелторы, заинтересованные в комиссионных при оформлении сделки купли-продажи недвижимого имущества, которое приобретается в том числе за счет средств материнского (семейного) капитала;
— руководители и/или учредители (инвесторы) микро-финансовых организаций или кредитно-потребительских кооперативов, осуществляющих выдачу займов на приобретение жилья, возврат которых осуществляется за счет средств материнского (семейного) капитала.

Сразу хочу обратить внимание, что по закону распоряжение средствами материнского (семейного) капитала осуществляется лицами, получившими сертификат на право получения средств МСК (ч.1 и ч.3 ст.3 и ч.1 ст.7 Федерального закона от 29.12.2006г. №256-ФЗ).

Таким образом – распорядителем средств МСК является «мамочка», тогда как региональные отделения Пенсионного фонда РФ являются лишь держателями бюджетных денежных средств и их функции сводятся к формальной проверке правильности поданного заявления на распоряжение средствами МСК и прилагаемых к нему документов.

Как правило обвинители утверждают, что мошенничество состоялось в виду того, что договоры займов являлись фиктивными, фактическая передача денежных средств «мамочке» или продавцу недвижимости не состоялась, а соответственно у отделения Пенсионного фонда РФ не было оснований осуществлять перечисление денежных средств в счет погашения договора займа, заключенного с «мамочкой».

Средства МСК по своей природе представители правоохранительных органов относят к социальным выплатам и поэтому квалифицируют большинство уголовных дел по статье 159.2 Уголовного кодекса РФ – мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат.

Сразу оговорюсь, что большинство «мамочек» при допросе в суде начинают свое повествование примерно одинаково: «Мне нужны были деньги, я хотела обналичить свой сертификат и поэтому позвонила/обратилась…».

Тем не менее, следователи как правило возводят «мамочек» в статус свидетелей и не предъявляют им каких-либо претензий.

Возможно ли квалифицировать действия посредников и/или займодателей по ст.159.2 УК РФ без привлечения к ответственности самих распорядителей средств МСК, то есть «мамочек»?
К сожалению Пленум Верховного Суда РФ пока этого вопроса не разъяснил, но поднять ряд острых моментов мне бы хотелось.

Вопрос первый. Является ли субъектом преступления, предусмотренного ст.159.2 УК РФ иное лицо, чем получатель выплаты?
По моему мнению нет, не является. Ответ кроется в самой диспозиции статьи –хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат. Кроме того, признаком наличия специального субъекта в составе преступления является указание на то, что выплата является социальной.

Таким образом, квалификация действий риелторов или сотрудников кредитных организаций без привлечения к ответственности владельцев сертификатов является не верной. В том случае, если владелец сертификата привлечен к уголовной ответственности необходимо разбираться являются ли другие участники правоотношений соучастниками, пособниками или вообще не причастны к преступлению.

Вопрос второй. Возможно лиц привлекать к уголовной ответственности по ст.159.2 УК РФ по обстоятельствам оформления займов под материнский (семейный) капитал до 2013 года?

Статья 159.2 УК РФ была введена Федеральным законом от 29.11.2012г. №207-ФЗ, который вступил в силу 10.12.2012г.
В соответствии с ч.1 ст.9 УК РФ преступность и наказуемость деяния определяются уголовным законом, действовавшим во время совершения этого деяния.
В соответствии с ч.1 ст.10 УК РФ уголовный закон, устанавливающий преступность деяния, усиливающий наказание или иным образом ухудшающий положение лица, обратной силы не имеет.

Таким образом, привлечение к уголовной ответственности по ст.159.2 УК РФ по обстоятельствам, совершенным до 10.12.2012 года является незаконным.

Материнство без капитала

Обман и мошенничество в не вполне здоровом обществе охватывают все сферы, в том числе охрану семьи, материнства и детства. У мошенников нет ни совести, ни элементарного понимания, что можно делать в этой жизни, а чего делать нельзя.

Строго регламентированы сферы применения предоставленных государством денег. Их позволено потратить на приобретение (строительство) жилья или улучшение существующих жилищных условий, ими можно оплатить издержки, связанные с образованием ребенка. Мама может вложить их в собственные пенсионные накопления. С 2018 г. вводятся новые возможности вложения этих денег.

Мотивы афер с материнским капиталом

Когда на использование приличной суммы накладываются ограничения, то у некоторых мам возникает соблазн обойти запреты. Иногда к этому вынуждают жизненные обстоятельства. Одновременно появляется круг лиц, которые жаждут завладеть чужими деньгами. Разработчики программы государственной финансовой поддержки семей, сами того не желая, открыли новую сферу для обмана и мошенничества.

Начиная с 2010 г. аферы с материнским капиталом стали попадать в поле зрения правоохранителей. Наиболее распространенная квалификация правонарушений в этой области – мошенничество при получении социальных выплат (ст. 159.2 УК РФ). Из всего количества преступлений, попавших под эту статью, 80–90% – махинации именно с семейным капиталом.

Это интересно:  Как снять материнский капитал наличными 2019 год

Кстати, опыт зарубежных стран, в которых практикуется материальное стимулирование рождаемости и поддержка семей, говорит о том, что лучший способ профилактики правонарушений в этой сфере – выплаты ежемесячных пособий вместо разовой крупной выплаты.

3-й и последующие

€274 на троих €428 на четверых и т.д. по €154 на каждого нового члена семьи.

По €218 на третьего и каждого последующего

Длительность дотаций разная. В Великобритании родителям доплачивают до достижения ребенком 10 лет, во Франции и Германии платят до 3 лет. В Италии размер пособия малоимущим в разы больше, чем родителям со средним или высоким доходом. Крупные разовые выплаты предусмотрены в богатых арабских странах. К примеру, в Объединённых Арабских Эмиратах каждый новорождённый приносит родителям €60 000. Российский материнский капитал в пересчёте на евро – около 6,5 тысяч.

Самые распространенные схемы мошенничества

За 10 лет действия программы маткапитала придумано множество способов обмана государства или же выманивания этих средств у их законных обладателей.

Обналичивание сертификатов

Среди мошеннических схем с большим отрывом лидирует обналичивание денег, при котором матерям достаются копейки, а иногда не достаётся вообще ничего. Средства также попадают не по назначению вследствие незаконных действий или бездействия должностных лиц, их умудряются заполучать люди, не имеющие на то права.

Материнский капитал чаще всего обналичивается через фиктивную покупку жилья. По предоставленным документам ПФР переводит деньги на лицевой счет того, кто выступает в качестве продавца, тот их снимает и полностью или частично передает владельцу сертификата, не выезжая при этом из «проданного» объекта. Уровень безопасности схемы увеличивается, если продавцами являются знакомые, а еще лучше родственники, однако такие сделки вполне может не пропустить Пенсионный фонд.

Завышение суммы расходов

Широко распространено завышение стоимости покупаемого жилья или же приобретение зданий (помещений) с изначально низкой стоимостью за большие деньги. ПФ оплачивает предъявленный счет, родители получают от прежнего собственника разницу между указанной в документах и реально заплаченной суммой, но она, естественно, пристойная. Продавец, однако, может присвоить все средства себе, полагаясь на то, что распорядители сертификата, став участниками преступного сговора, не заявят в полицию. Продавец может не являться собственником жилья и тогда деньги тоже пропадут.

Разрешение погашать «детскими деньгами» заем на жилье создало почву для мошенничества с кредитами и ипотекой. Владелец сертификата оформляет ипотечный кредит и заключает фиктивный договор на покупку жилья. ПФР перечисляет заявленные средства банку, сотрудники банка за определенный «откат» выводят деньги из банковской системы, их получают родители.

Фиктивные дети

С недавних пор стала практиковаться подделка свидетельства о рождении ребенка. По этому фиктивному документу ПФР выдает сертификат на получение семейного капитала. Его получатели или довольствуются безналичными средствами или проводят обналичивание по методикам, о которых рассказано выше.

Все реже, но в незаконные операции с материнским капиталом все таки включаются сотрудники Пенсионного фонда. Был случай, когда при строительстве дома служащие ПФР по договорённости с мамашей перечисляли средства «своим» строительным организациям. Деньги обналичивались через фиктивные чеки на приобретение материалов и выполнение строительных работ.

Аферы последних лет

Последние 2 года средства материнского капитала похищались по накатанной ранее дорожке. Популярности афер способствует постепенное повышение размера материнского капитала. За 10 лет сумма выплаты увеличилась почти в два раза, правда, с 2018 года рост временно заморожен.

Осенью 2016 г. 41-летняя жительница с. Озерки, входящего в Старый Оскол, пыталась заполучить материнский капитал, предъявив в ПФР подложное свидетельство о рождении второго ребёнка. При получении сертификата была задержана полицейскими. За незавершенное правонарушение злоумышленница получила год исправительных работ и удержание 10% зарплаты в доход государства. Суд вынес столь мягкий приговор ввиду того, что женщина находится в сложном материальном положении и одна воспитывает сына-инвалида.

За такое же деяние в 2017 г. была задержана 35-летняя жительница Левашинского района Дагестана. Аферу с маткапиталом она провернула еще в 2011 г. Злоумышленникам не стоит забывать, что срок исковой давности по статье «Мошенничество» составляет 10 лет.

Весной 2017 г. распорядительница маткапитала из Пучежа Ивановской области, подавая документы в ПФР, завысила стоимость покупаемого жилья. Управление пенсионного фонда на погашение займа для приобретения комнаты в общежитии перевело кредитному кооперативу 450 тыс. рублей. Реально же уплаченная сумма составляла 155 тыс. рублей. Разницу мошенница получила в виде налички, а вместе с ней 2 года заключения условно с испытательным сроком 1 год.

В Омске государственную помощь для поддержки семей похищала преступная группа из 7 человек. По газетным объявлениям они искали мам, нуждающихся в наличных деньгах, убеждали их подписать фальшивые бумаги на ипотеку и направляли их в ПФ. Маткапитал переводился на счет частной компании. Обманутые женщины получали лишь малую его часть. Мошенники же обогатились на 53 миллиона рублей.

Семья жителя Сальского района Ростовской области, получив сертификат, купила участок в посёлке Кермек, заплатив за него 100 тыс. рублей. ПФ же получил счет на гораздо большую сумму, что позволило покупателю получить часть маткапитала наличными. Он задержан полицией, возбуждено уголовное дело.

В Братске три женщины, одна из которых риелтор, для получения государственной детской помощи оформили фиктивные договора на покупку дома и участка земли. Радовались полученным средствам, однако, недолго. В первых числах января сего года Братский городской суд приговорил мошенниц к лишению свободы условно. Сроки отбывания наказания колеблются от 1 года 10 месяцев до трех лет. Испытательный срок варьирует в пределах 2–3 лет.

Болезнь перекинулась на Крым

С присоединением к России Крыма инфекция незаконных сделок в сфере материнского капитала поразила и эту территорию. Этому способствовало и то, что до 2014 года уровень жизни на полуострове объективно был ниже, чем в среднем по России.

Как и в остальной России, основным правонарушением является обналичка выделяемых федеральным бюджетом денег. Аналогичен превалирующий механизм – фиктивная купля-продажа жилья. За такую услугу «юридические» компании и физлица запрашивают от 40 до 150 тыс. рублей, не давая при этом гарантии, что махинация пройдет безнаказанно. Уголовное дело по факту мошенничества с маткапиталом было возбуждено уже в 2015 г. Через год количество таких дел увеличилось до 8. В прошлом году заведено 6 уголовных дел.

Дома или участки для ложных сделок женщины нередко выбирают далеко от полуострова. Жительнице Джанкойского района, например, приглянулось жилье в Пензенской области, жительница Красноперекопска возжелала дом и оформила фиктивный заем под его строительство в республике Марий Эл. Для обеих афера закончилась двумя годами лишения свободы условно. В первом случае суд смягчил приговор испытательным сроком такой же продолжительности.

Мама, проживающая в Советском районе, обналичивала семейный капитал, фиктивно продав свою квартиру гражданскому мужу, а затем выкупив ее назад.

Работники одного из потребительских кооперативов, получив сертификаты на материнский капитал и обналичив средства, всю сумму присваивали себе, оставляя мам не солоно хлебавши. Против циничных мошенников возбуждено сразу несколько уголовных дел.

От добра добра не ищут!

Российское государство проводит политику поддержания семьи и стимулирования рождаемости в стране, давно переживающей демографический кризис. Действия мошенников с кредитами и обналичкой маткапитала серьёзно подрывают престиж государства и лишают женщин возможности полноценно воспользоваться поддержкой властей. Информационно-аналитический портал Проаферы Ру рекомендует мамам использовать средства материнского капитала только законным способом и не связываться с проходимцами, для которых криминальная нажива важнее чужого достатка и семейного счастья.

Статья написана по материалам сайтов: ypravo.com, pravorub.ru, proafery.ru.

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий