Наказание за использование материнского капитала 2019 год

Порой обладатели маткапитала обналичивают деньги, чтобы использовать их по своему усмотрению. Нужно знать, что нецелевое использование материнского капитала влечет уголовную ответственность.

Государство предоставило семьям с двумя и более детьми прекрасную финансовую возможность получить и использовать материнский капитал на благо семьи. Например, улучшить жилищные условия семьи. Но до сих пор, несмотря на пристальное внимание прокуратуры, существует множество схем, в соответствии с которыми обладатели материнского капитала обналичивают деньги, чтобы распорядиться ими по своему усмотрению, а не направить на предусмотренные законом цели. Нужно знать, что нецелевое использование материнского капитала влечет уголовную ответственность.

Чаще всего материнский капитал обналичивают, используя схемы купли-продажи жилья между близкими родственниками. Хотя тут сложнее доказать умысел, а вот мошенничество путем искажения информации о приобретаемом жилье (например, приобретают избушку-развалюшку, выдавая ее за коттедж) или его оценочной стоимости носит явно уголовный характер.

Семье, имеющей сертификат на материнский капитал, нужно понимать, что подобные схемы являются основанием для привлечения к уголовной (по статье 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд России.

Объем ответственности за хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, применяемой согласно ст. 159.2 УК РФ, зависит от множества факторов, например:

  • совершения противоправного деяния одним лицом или группой лиц;
  • использования служебного положения,
  • размера полученных денежных средств.

Уголовная ответственность наступает только в случае, если у лица изначально был умысел на хищение денежных средств, и был доказан факт нарушения ответчиком требований закона о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части целевого использования средств материнского капитала (см. ст. 7 Федерального закона N 256-ФЗ “О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей”).

Денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, возвращаются в Пенсионный фонд.

Об ответственности за незаконное использование средств материнского капитала

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

05 июля 2013

В одном из рекламных роликов, посвященных теме ответственности за неправомерное расходование средств материнского (семейного) капитала (МСК), на предложение мужа «махнуть на юга» супруга предупреждает его о возможности оказаться «на северах» за обналичивание «материнских» денег.

И это не шутка или рекламный ход. За последнее время в России вынесен уже не один десяток обвинительных приговоров за попытку незаконно использовать средства материнского капитала. И это не только «условные» сроки, но и судебные решения, связанные с реальным лишением свободы.

Главную роль в работе по контролю за расходованием средств МСК играют органы Пенсионного фонда. В частности, в структуре ПФР организована трехуровневая система контроля за выдачей государственных сертификатов и перечислением средств материнского капитала: – управления ПФР – Отделение ПФР – ПФР.

На начальном этапе специалисты территориальных органов ПФР при приеме заявлений и документов от граждан для оформления сертификата на материнский (семейный) капитал, заявлений о распоряжении средствами МСК особое внимание уделяют проверке представляемых документов. В каждом случае, который вызывает подозрение или сомнение, представители управлений ПФР выезжают на место и осматривают объект продажи, строительства или реконструкции, проверяют заявителей на предмет лишения родительских прав. На региональном уровне проводится проверка полноты представляемого пакета документов на получение сертификата и расходования «материнских» средств, и, если, по мнению Отделения ПФР, есть подозрения в попытке незаконно получить сертификат или неправильно использовать средства МСК, материалы передаются в правоохранительные органы. На уровне ПФР также проводится мониторинг использования «материнских» денег.

Например, в Тамбовской области, начиная с 2010 года, в 5 случаях были возбуждены уголовные дела по фактам незаконного расходования денег, выдаваемых по государственному сертификату (в двух случаях это сокрытие фактов лишения родительских прав по отношению к ребенку, дважды соискатели пытались представить подложные документы для получения государственных сертификатов, а еще в одном случае владелица заключила договор на приобретение жилья за счет средств МСК, но деньги продавцу не перечислила).

В 172 случаях органы ПФР отказали в предоставлении средств МСК. В большинстве эпизодов причиной отказа было отсутствие улучшение жилищных условий, в остальных – был нарушен порядок подачи заявлений, не соблюдались требования к оформлению документов на строительство жилья, сам объект недвижимости не соответствовал определенным законом условиям, заключенный договор кредитования был потребительским, а не жилищным, и т.д. Было отказано в выдаче 75 государственных сертификатов, причинами отказа являются: отсутствие права на получение сертификата (например, вследствие лишения родительских прав или совершения преступлений в отношении своих детей), а также предоставление недостоверных сведений в ПФР (об отсутствии лишения родительских прав, подача недостоверных документов о рождении ребенка).

Кроме того, в целях противодействия этим негативным фактам органы ПФР тесно взаимодействуют с областной администрацией, органами Росреестра, УВД, управлением образования, органами нотариата.

В частности, в конце 2012 года между Отделением ПФР и Росреестром было заключено соглашение, реализация положений которого способствует защите прав и интересов детей и контролю за расходованием средств материнского капитала.

В этой связи необходимо пояснить, что при подаче пакета документов в Пенсионный фонд на приобретение (строительство) дома или квартиры с использованием средств МСК, владелец государственного сертификата, в чьей собственности находится жилье, дает письменное обязательство оформить купленную (построенную) недвижимость в общую собственность лица, получившего сертификат, а также супруга и детей (с определением размера долей каждого). Однако, не во всех случаях это обязательство родителями исполняется, а для проверки данного факта у ПФР нет полномочий.

В рамках заключенного между двумя ведомствами Соглашения органы Росреестра при перепродаже квартиры или дома, приобретенной за счет средств МСК, не регистрируют переход права собственности на жилье до тех пор, пока недвижимость не будет оформлена на всех членов семьи.

Ужесточается контроль и на законодательном уровне. Так, в июне этого года подписан федеральный закон, ограничивающий круг организаций, с которыми можно заключить договор на покупку или строительство жилья за счет средств материнского капитала.

Этот закон устанавливает закрытый перечень видов организаций, на исполнение обязательств по договору с которыми могут быть направлены средства материнского капитала — это кредитные и микрофинансовые организации, а также кредитные потребительские кооперативы и иные организации, предоставляющие займы под обеспечение ипотекой.

Если организация не соответствует данным требованиям, то заявление о распоряжении средствами капитала на погашение займа не удовлетворяется.

В заключение, обращаем внимание владельцев государственных сертификатов, что любые схемы обналичивания материнского (семейного) капитала — незаконны, а лица, предлагающие такие услуги, — мошенники. При этом обладатель государственного сертификата, который соглашается принять участие в сомнительных схемах, идет на совершение противоправного действия и может быть признан соучастником преступления по факту нецелевого использования государственных средств.

Отделение ПФР по Тамбовской области призывает собственников сертификатов быть бдительными, не верить рекламным объявлениям с предложениями обналичить» материнский капитал, не участвовать в схемах сомнительных организаций и не соглашаться на такие сделки. Семья должна учитывать интересы детей при распоряжении средствами материнского семейного капитала, а не извлекать сиюминутную выгоду.

Группа по взаимодействию со СМИ Отделения ПФР по Тамбовской области

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика, уголовная ответственность

Предприниматель. Сфера деятельности такова, что постоянно приходится иметь дело с кредитами на небольшой срок. Несколько раз «попадал», затем решил, что эти грабли обходятся слишком дорого, начал разбираться в кредитах на короткий срок.

За рождение ребёнка государство предусматривает определённую сумму выплат для возможности социально обеспечить ребёнка первое время. Чаще всего эта сумма идёт на получение нового жилья, однако родители имеют право самостоятельно распоряжаться финансами. Следует помнить, что государство строго следит за такими выплатами, поэтому если их потратить не на ребёнка, то можно быть привлечённым к уголовной ответственности за попытку мошенничества. Также наказуемы любые махинации с материнским капиталом: например, перепродажа купленной недвижимости или другие попытки потратить деньги не для блага ребёнка.

Махинации с материнским капиталом, судебная практика

На сегодняшний день появилось много организаций, которые по «льготным» договорам, дают кредиты под высокие проценты лицам, совершая махинации с материнским капиталом. В результате чего, люди приобретают жильё, неприемлемое для проживания, да ещё и выплачивают завышенные проценты за кредиты, при этом теряя часть капитала. Так же директор юридического территориального отделения ОПФР добавила, что если становится ясно, что договор был ложный или вызывает недоверие, работники ОПФР обращаются в органы власти. Проводится проверка, были ли законным образом поданы документы для получения материнского капитала, затем все документы, предоставленные на дальнейшее использование.

Куда можно использовать материнский капитал четко прописано, как в Законе о МК, так и Правилах. В большинстве случаев было замечено, что жилье, приобретённое на деньги материнского капитала, было куплено не для проживания, а для следующей продажи либо дарения. Тут становится ясно, что основное условие закона — улучшение условий жилья не исполнено. Налицо — махинации с материнским капиталом.

Судебная практика по материнскому капиталу

Глава по отделу управления экономической безопасности, сказал, что очень наиболее часто судебная практика касается деяний непорядочных лиц, имеющих материнский капитал, которые намерено, сообщают о себе недостоверные данные. В некоторых случаях, через посредников всевозможных коммерческих учреждений, которые занимаются мошенничеством, лица имеющие сертификаты становятся соучастниками незаконного обналичивания капитала.

Это интересно:  Материнский капитал в беларуси в 2019 год

Они предлагают обналичить капитал при помощи выдачи кредита либо советуют купить жильё. В то же время мошенники перекупают квартиры у своих родных или жилое помещение неподходящее для проживания. Как бы то ни было за деяние аферистов будут нести ответственность и сами хозяева сертификатов, так как лично они заявляют в Пенсионный фонд, чтобы деньги перечислили в коммерческое учреждение.

Такие действия являются нарушением закона и расцениваются как «дача взятки». По словам работника полиции в итоге сотрудничества с отделом ПФРФ Саратовской области и распространение принятой информации по статье «Мошенничество» были приняты уголовные меры в отношении некоторых лиц. Основной убыток от несостоявшихся преступных действий мог быть порядка 10 млн. руб.

Полицейский добавил, что правоохранительными органами ведутся работы по факту преступных сговоров связанных с обналичкой материнского капитала. В процессе работы подсудного дела обнаружена группа мошенников, которая за указанный процент от суммы капитала предлагали свои услуги по обналичиванию средств.

Затем все документы отдавались в Пенсионный фонд для обналичивания средств капитала. Далее, когда деньги поступали в данную организацию, 30% средств перечислялись владельцу сертификата. На данный момент в отношении граждан, причастных к незаконному обналичиванию средств капитала, возбужденно 11 уголовных дел. В ближайшие сроки, судом будут рассмотрены уголовные дела в отношении мошенников.

По материалам: http://mamkapital.ru/mahinatsii-s-materinskim-kapitalom/

Материнский капитал: обналичивание незаконно

Кто имеет право на получение сертификата?

Право на получение материнского капитала наступает с момента рождения или усыновления второго ребенка, который является гражданином России. Закон вступил в действие в 2007 году. Обратиться с заявлением на выдачу сертификата можно в любом регионе Российской Федерации, независимо от прописки, отцовства и наличия зарегистрированного брака.

Закон устанавливает точный перечень лиц, имеющих право на получение государственной поддержки и порядок его выдачи. Решения о предоставлении сертификата принимает Пенсионный фонд РФ.

Как распорядиться?

Законное применение этой льготы строго ограничено:

    Материнский капитал может расходоваться на оплату обучения и содержания любого ребенка из семьи в образовательном учреждении Российской Федерации. Материнский капитал может расходоваться на формирование накопительной части пенсии мамы. Материнский капитал может расходоваться на улучшение жилищных условий: выплата ипотечного кредита, покупка жилой площади.

В случае вложения всей суммы в Пенсионный фонд РФ, она возвращаются владелице в виде срочных выплат. Продолжительность определяется самим гражданином, но не должна быть менее 10 лет. После смерти гражданина материнский капитал выплачивается его правопреемникам.

Некоторые банки предлагают владельцам материнского капитала специальные вклады с высокими процентными ставками. В этом случае средства зачисляются на депозит, и такие решения также не противоречат законодательству.

Пути-лазейки

С принятием Федерального закона, предусматривающего дополнительную финансовую поддержку семей с детьми, появились и новая практика преступлений – мошенничество с материнским капиталом. Эти дела связаны с попытками обналичить сумму, что Законом не предусмотрено. В целом же, механизм реализации права не совершенен, и нечистые на руку дельцы не преминули этим воспользоваться в своих интересах.

Средства массовой информации и даже периодические издания пестрят объявлениями, предлагающими обналичить материнский капитал. Как показывает судебная практика по таким делам, в большинстве случаев семья приобретает в собственность жилье, в котором невозможно жить постоянно. В дополнение люди теряют часть средств, а иногда еще и вынуждены выплачивать огромные проценты по кредитам. Такие дела часто поступают на рассмотрение в судебные инстанции.

Документы отправляются в Пенсионный фонд, и после проверки материнский капитал выплачивается на банковский счет заявителя. Подобные преступления в судебной практике встречаются наиболее часто. Причем уголовные дела заводят не на аферистов, а на владельцев сертификата, и решения суда бывают не в их пользу.

В Алтайском крае имело место уголовное дело по факту хищения бюджетных средств, которые предназначались для выплат по программе материнского капитал. В роли подсудимых выступали две женщины, занимающиеся оформлением поддельных разрешений на строительство жилого дома, справок о сумме долга и выплате процентов по займу, предоставленному на строительство. Фактически же владельцы сертификатов никаких земельных участков для строительства не имели и ссуды под материнский капитал у застройщиков не брали.

Что говорит статистика

По словам сотрудников отдела по борьбе с экономическими преступлениями, наиболее часто уголовные дела открываются по факту незаконного получения материнского капитала. Это случаи предоставления лицами недостоверных сведений о себе.

Любые действия и дела по обналичиванию капитала априори не могут быть законными, а поэтому подвергаются судебному преследованию. Нарушением считается также распространенное предложение облегчить бумажную волокиту с оформлением ипотеки за небольшое вознаграждение. Подобные действия судебная коллегия расценивает как вымогательство взятки.

Правовые аспекты

Любые аферы, проводимые с материнским капиталом, квалифицируются правоохранителями как мошенничество в особо крупных размерах и владелица может привлекаться как соучастница преступления. По решению суда, вся сумма господдержки взыскивается с семьи в пользу того отделения Пенсионного фонда РФ, в котором был выдан сертификат.

По обращению ПФ РФ сотрудниками прокуратуры проводится проверка законности действий граждан, пытающихся использовать семейный капитал. При обнаружении мошеннических схем нецелевого применения средств или подложных документов, принимается решение о возбуждении уголовного дела.

Вывод следующий: положения Закона № 256-ФЗ от 29.12.2006 года требуют доработки. Изменения должны обеспечить использование средств государственной поддержки по их целевому назначению и без ущерба социальным и финансовым интересам владельцев.

По материалам: http://kapitalm.ru/moshennichestvo/materinskij-kapital-obnalichivanie-nezakonno

Уголовная ответственность за мошенничество с материнским капиталом при покупке дома, куда обратиться и какая статья ответственности по УК РФ?

В последнее время демографическая ситуация в стране остается напряженной, поэтому государство всеми возможными способами старается оказать поддержку многодетным семьям.

Одним из таких способов является выплата материнского капитала семьям, имеющим 2 и более детей.

Однако, потратить эти деньги можно далеко не на все. В связи с этим участились случаи мошенничества с использованием материнского капитала.

Что такое материнский капитал?

Материнский капитал представляет собой государственные выплаты семьям за рождение 2-го и последующих детей.

Размер выплат регулярно увеличивают, и если в самом начале действия программы он составлял порядка 250 тыс. руб., то на сегодняшний день эта цифра достигает уже 453 тыс. руб.

Материнский капитал причитается семьям, имеющим гражданство РФ, родившие второго, третьего и последующих детей (деньги выплачиваются за каждого рожденного или усыновленного ребенка).

На какие нужды можно использовать?

Денежные средства, предусмотренные в рамках социальной программы, можно потратить далеко не на все нужды.

Если предполагается использование денежных средств на ребенка, использовать их можно на любого ребенка, в том числе и на первенца, за которого по закону выплата материнского капитала не предусмотрена.

Существует перечень законодательно разрешенных способов реализации материнского капитала. Это:

  1. Погашение ипотечного кредита, взятого еще до появления ребенка на свет.
  2. Улучшение жилищных условий семьи (например, капитальный ремонт имеющегося жилого помещения, либо покупка нового жилища).
  3. Приобретение участка и строительство жилого дома, предназначенного для проживания семьи.
  4. Оплата образования ребенка и его проживания во время периода обучения.
  5. Оплата детского сада ребенка и иных общеобразовательных учреждений.
  6. Направление денежных средств в Пенсионный Фонд для последующего формирования пенсии матери.
  7. Ежемесячные выплаты семье (данный метод реализации является новым, разрешенным только начиная с 2018 г.).

Запрещенные способы реализации средств

Любой метод использования денежных средств, предусмотренных в рамках данной социальной программы, за исключением способов, указанных выше, считается незаконным.

Наиболее распространенными противозаконными методами использования материнского капитала являются:

    обналичивание денежных средств методом продажи материнского сертификата; получение выплат лицами, которые по закону не имеют на них прав; неправомерные действия должностных лиц.

Распространенные схемы

Так как сумма материнского капитала является довольно весомой, появляется все больше способов незаконного использования материнского сертификата.

Так, нарушителями закона могут являться не только родители ребенка, но и третьи лица, в частности, представители государственных структур.

Наиболее распространенными видами мошенничества с использованием материнского капитала являются следующие.

Обналичивание

Законом не предусмотрена выдача родителям наличных денег за рождение 2 и последующего детей.

Кроме того, практикуются фиктивные сделки купли-продажи, осуществляемые между родственниками (родители якобы приобретают жилую площадь у своих родственников, оплачивая ее за счет средств материнского капитала, в результате чего и недвижимость, и деньги, но уже в виде наличных, остаются в семье).

По документам такое жилье признается пригодным, но с течением времени родителям возвращают разницу между реальной стоимостью жилья и ток, которая фактически была уплачена. Это также является противозаконным.

Получение третьими лицами

Если родители ребенка не успели вовремя оформить документы на получение материнского капитала, за них это делают мошенники. При этом в соответствующие органы подаются поддельные документы.

При этом родители не могут обратиться с заявлением о мошенничестве в правоохранительные органы, так как в данной ситуации они и сами являются нарушителями закона.

Ипотечный договор

Зачастую для получения денежных средств используются фиктивные ипотечные договоры, заключенные по предварительной договоренности с сотрудником того или иного банка.

Через некоторое время эти деньги обналичиваются, обязательства по ипотеке выплачиваются, а сумма материнского капитала (в несколько меньшем объеме) передается родителям.

В некоторых случаях заключают договор на приобретение несуществующей недвижимости.

Сотрудник банка, с которым ранее была заключена соответствующая договоренность, обналичивает эти деньги и передает их родителям, за вычетом процентов за свои услуги.

Аферы с участием должностных лиц

Данный способ мошенничества является сравнительно редким.

В результате этого обналичивание денежных средств осуществляется за счет фиктивных сделок, осуществленных по поддельным документам.

Уголовная ответственность за совершенное деяние

За мошенничество с использованием материнского капитала предусмотрена уголовная ответственность.

Если же родители сами стали жертвами мошенников, они должны обратиться в правоохранительные органы с заявлением о правонарушении, где указывается вся известная по данному делу информация. Кроме того, подается исковое заявление в суд для дальнейшего разбирательства.

В зависимости от масштабов противоправных действий, на законодательном уровне предусмотрена различные санкции за совершенное преступление. Это:

  1. Реальный тюремный срок. Длительность тюремного заключения зависит от многих факторов. В частности, если противоправное деяние было совершено группой лиц по предварительному сговору, это считается отягчающим обстоятельством. В этом случае, срок заключения составляет порядка 10 лет. Это касается и особо крупных масштабов мошенничества.
  2. Штраф, размеры которого зависят от размеров ущерба, причиненного государству или потерпевшим лицам.
Это интересно:  Маткапитал использование и размер 2019 год

Как защитить себя от обмана?

В связи с участившимися случаями мошенничества, молодые родители должны знать, как не попасться на удочку злоумышленников.

Все сделки, совершаемые с использованием средств материнского капитала, должны контролироваться сотрудниками Пенсионного Фонда.

Если же факт мошенничества свершился, необходимо своевременно (в 2 недельный срок) обратиться с соответствующим заявлением в правоохранительные органы.

Судебная практика

На практике известно множество случаев мошенничества с использованием социальной программы материнского капитала.

В частности, в г. Буйнакске гражданка при помощи неустановленного лица приобрела поддельные документы, подтверждающие факт рождения у нее 2 ребенка.

Материнский капитал — внушительная денежная сумма, на которую имеют право семьи с 2 и более детьми.

В противном случае на лицо факт мошенничества, наказание за которое предусмотрено не только владельцам сертификата, но и третьим лицам, осуществляющим помощь в совершении противоправного деяния.

По материалам: https://ugkod.com/prestuplenie/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom.html

Могут ли приставы арестовать материнский капитал? Мошенничество, обзор судебной практики, куда сообщить о мошенничестве с материнским капиталом

Государство старается поддерживать молодые семьи. Институт семейного капитала многим помог обрести новый дом и дать детям образование.

Что такое нецелевое использование сертификата?

Любые действия с материнским капиталом, выходящие за рамки закона N 256-ФЗ «О дополнительных мерах поддержки семей, имеющих детей». В 7 статье этого закона есть четкие указания, как могут быть потрачены полученные от государства деньги.

Закон предусматривает, что есть только следующие пути реализации капитала:

  1. Плата за образование детей.
  2. Улучшение жилья.
  3. Адаптация детей-инвалидов.
  4. Вклад в пенсию мамы.

Попытки потратить субсидию на что-то другое будут признаны незаконными и приравнены к мошенничеству.

С момента введения семейного капитала как способа социальной поддержки, ходят слухи о том, что капитал можно законно обналичить, потратить на приобретение автомобиля или иные непредусмотренные ФЗ нужды.

И это выливается в плохие последствия: сделки признают мошенническими, молодые люди получают проблемы с законом.

Ответственность за нецелевое использование семейной субсидии

Ответственность за использование материнского капитала не по назначению регулируется второй частью 159 статьи УК РФ. За это преступление полагается наказание вплоть до двух лет условного срока.

Для обвиняемого в мошенничестве все будет зависеть от того, в каком масштабе было совершено преступное деяние, а также то, сколько лиц было задействовано в преступной схеме.

Проверку нецелевого использования материнского капитала инициирует Пенсионный Фонд, в обязанности одного из отделов которого является мониторинг подобных случаев.

Значительной ущерб, согласно УК, равен сумме не менее 10 тысяч рублей. Какую же ответственность за нецелевое использование материнского капитала можно понести в случае, если факт мошенничества будет доказан в суде?

  1. Исправительные работы.
  2. Домашний арест.
  3. Условный тюремный срок.
  4. Штраф.

По статистике того же ОБЭП, чаще всего применяется условное лишение свободы.

Но эти случаи редки и возможны лишь при очень масштабном мошенничестве с денежными субсидиями.

Мошенничество с материнским капиталом

Существует много мошеннических схем с семейным капиталом. Самый частый мотив, побуждающий людей вступать в них, отдавая сертификат – юридическая безграмотность и желание легких денег.

Иногда этим занимаются риэлторские фирмы, предлагая несколько раз перепродать квартиру, обналичив в итоге нескольких сделок с недвижимостью деньги.

Иногда мошенничество заключается не только в попытке обналичить или использовать субсидию не по назначению, а в незаконной попытке получения сертификата на капитал.

Каждый год способы выявление мошенничества с материнским капиталом совершенствуются. И хотя мошенники уверяют молодых людей, что проблем с законом не будет, наказания избежать не удается в большинстве случаев.

СПРАВКА. Выгода от подобных действий минимальна. Мошеннические фирмы либо оставят своим клиентам мизерный процент от своих сделок, либо не оставят ничего. И в последнем случае не получится даже обратиться в суд, потому что выявится факт преступного сговора.

Если посмотреть судебные решения по делам, связанным с нецелевым использованием семейного капитала, то выяснится два интересных факта:

  1. За последние четыре года контроль за использованием средств МСК увеличился.
  2. Пенсионный Фонд, если ему нужно выиграть суд, проведет все необходимые экспертизы и заставит платить компенсацию.

После того, как средства, полученные с кредита, были отданы третьими лицу, сделка была закрыта, сертификат МСК использован для погашения займа. Через неделю гражданка К. решила отменить сделку с продажей квартиры, вернув себе деньги. Таким образом, средства материнского капитала гражданкой К. были обналичены, а после направлены на покупку автомобиля.

Такая схема является типичной для желающих обналичить материнский капитал. Вступая в сговор с третьими лицами, и обещая им денежный откат со сделки, многие надеются получить легкие деньги. Приговор, вынесенный судом, обязал гражданку К. возместить причиненный Федеральному Бюджету ущерб.

Могут ли приставы арестовать и забрать социальный капитал?

Согласно ФЗ N 229 «Об исполнительном производстве», социальные субсидии не входят в список средств, которые могут быть изъяты судебными приставами. Вдобавок, средства материнского капитала хранятся на счетах пенсионного фонда, поэтому их не могут наложить арест или забрать физически.

СПРАВКА. Если приставы собираются арестовывать деньги, поступившие вам на счет, это тоже незаконно. В любой стадии получения МСК это не ваши деньги, а деньги государства, вы только решаете, как ими распорядиться.

Все зависит от масштабов преступления.

Подобная афера не несет в себе элементов сговора, так как преступник действовал в одиночку, и не содержит элементов подкупа или запугивания должностного лица.

В лучшем случае можно рассчитывать на 480 часов исправительных работ и штрафом, размером в зарплату осужденного за 2 года.

При вступлении в сговор с коррумпированным чиновником наказание может и вовсе достичь 6 лет лишения свободы с выплатой штрафа в 800 тысяч рублей. В случае выявления аферы с материнским капиталам, ответственность члены преступной группы понесут коллективную.

Обзор судебной практики по материнскому капиталу. Примеры

Иллюстрация наказания за мошенническую схему с государственной выплатой на примере решения нижегородского областного суда:

Купленный дом не отвечал формальным требованиям законодательства. Сама по себе цена не может являться поводом к разбирательству.

Верховный суд постановил признать сделку по продаже недвижимости незаконной и обязал гражданку М. вернуть средства в Пенсионный Фонд.

ВНИМАНИЕ. Само дело по материнскому капиталу было возбуждено исключительно из-за ветхости приобретенного жилья. Мошеннические схемы с завышенными ценами и откатами с них – самые стабильные.

Кредит гражданкой Л. был взят в подставной фирме, которой она сама управляла через третьих лиц. Заявка была одобрена ПФ, и деньги оказались на счету у подставной фирмы.

Как видите, мошеннических схем с материнским капиталом придумано очень много. Не имеющие глубоких познаний в юриспруденции люди не могут оценить всех рисков участия в таких схемах и становятся жертвами мошенников.

Наказание за подобные аферы – реальная перспектива для любителей легких денег. Судебная практика это только подтверждает.

По материалам: http://posobie.guru/rozhdenie-rebenka/mat-kapital/sudebnaya-praktika.html

Мошенничество с материнским капиталом

Во многих городах появились объявления, в которых предлагается обналичить материнский капитал. Чаще всего это мошенники, поэтому необходимо как можно быстрее сообщить об этом в правоохранительные органы.

Семья, которая имеет право на сертификат, оформляет ипотечный кредит в банке через посредников-махинаторов. Затем с владелицей материнского капитала риелторская фирма заключает фиктивный договор о приобретении квартиры. Документы отправляются в Пенсионный фонд. После проверки фонд переводит деньги на банковский счет владелицы капитала.

Махинации и мошенничество с материнским капиталом являются одним из главных факторов, тормозящих пролонгацию программы

Незаконные операции с материнским капиталом

Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом, противоречащие статье 7 ФЗ №256. Что нельзя делать с материнским капиталом:

    Предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР Намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК Предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК Вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания материнского капитала, фальсификации документов и сведений Приобретать жилье, не предназначенное для проживания Намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье

Описанное выше – прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от тяжести преступления и размера нанесенного ущерба. К примеру:

    Предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок Сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет При организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Судебная практика по статье «мошенничество при получении выплат» свидетельствует о том, что лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев.

Это интересно:  Заявка на материнский капитал через интернет 2019 год

По материалам: https://dengimame.ru/novosti/moshenichestvo/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom

Что грозит за незаконную «обналичку» материнского капитала?

Все родители, которые имеют право на семейный капитал, должны знать, что использование материнского капитала разрешено на строго определенные законодательством нужды и при определенных условиях. И нарушение закона, а также попытки обойти его нормы с помощью мошенников влечет за собой не только возможную потерю средств, но и административную и уголовную ответственность.

Оформление материнского капитала

Суть государственной программы, называемой материнский или семейный капитал, заключается в предоставлении семьям, имеющим более одного ребенка, денежной помощи. Оформление материнского капитала возможно как после рождения второго ребенка (или более), так и после усыновления. Получить поддержку может не только мать, но и отец детей, при условии, что матери у них нет по причине смерти или лишения прав родителя.

Оформление материнского капитала осуществляется сразу же после появления ребенка в семье, путем подачи заявления в пенсионный фонд вместе с пакетом документов. После рассмотрения документов на имя заявителя открывается расчетный счет, на который поступает указанная сумма материнского капитала. Но подать заявление можно и позже, право на получение государственной помощи сохраняется за семьей до тех пор, пока семья не обратится за ее получением. Однако использование материнского капитала возможно только после того, как ребенок достигнет трехлетнего возраста.

Условия получения материнского капитала

Законодательные нормы устанавливают, что сертификат на материнский капитал могут получить следующие лица:

    женщина, которая родила или усыновила двух и более детей; мужчина, являющийся отцом двоих и более детей (при отсутствии матери); ребенок или все дети, рожденные в одной семье (при отсутствии законных представителей), но до тех пор, пока им не исполнится 18 лет.

Кроме того, существуют определенные условия получения материнского капитала, согласно которым право на государственную поддержку возникает лишь в следующих случаях:

    и мать и дети являются гражданами РФ (если мать умерла, то требование к гражданству отца не предъявляются); второй ребенок родился не раньше 2007 года; семья не пользовалась правом на получение сертификата ранее; отец (при отсутствии матери) является единственным усыновителем.

Большие проблемы с оформлением материнского семейного капитала возникают у тех лиц, которые приобрели гражданство РФ, уже имея детей, и пытаются получить выплаты по материнскому капиталу. В некоторых регионах сотрудники пенсионного фонда отказывают таким лицам, мотивируя свои действия тем, что дети родились на территории другого государства.

Это является незаконным, так как условия получения материнского капитала говорят о том, что дети, как и родители, должны быть подданными РФ, а место их рождения не должно иметь никакого значения. В таких случаях приходится доказывать свое право на выплаты по материнскому капиталу в суде.

Использование материнского капитала

Денежные средства, как уже говорилось, поступают на счет получателя, но воспользоваться ими можно лишь спустя три года. Эта мера принимается для того, что исключить мошенничество при получении выплат. В некоторых случаях закон позволяет использование материнского капитала и до положенного срока, но при условии, что для этого существуют веские причины, и при наличии разрешения на эту процедуру от пенсионного фонда.

Обналичивание материнского капитала в принципе невозможно, за исключением получения единовременных выплат наиболее нуждающимся семьям. Выплаты по материнскому капиталу осуществляются на основании заявления, поданного в ПФ, и составляют 25 тысяч рублей. При этом размер материнского капитала уменьшается на эту сумму. Такая помощь не зависит от уровня благосостояния семьи, и не требует документального подтверждения нуждаемости.

Использование материнского капитала может быть направлено на несколько целей, которые касаются непосредственно улучшения благосостояния и развития ребенка. К ним относятся:

    действия по улучшению, расширению, приобретению жилых объектов; расходы, связанные с развитием ребенка в области образования; расходы, направленные на социально-адаптивные меры для детей, имеющих статус инвалида.

Кроме этого, сумма материнского капитала может быть переведена на накопительную часть пенсионного обеспечения матери (или отца, являющегося получателем средств).

Обналичивание материнского капитала не только невозможно, но и строго карается законом. За этим четко следят соответствующие органы контроля, чтобы избежать растрат не по назначению. Так, например, запрещена продажа материнского капитала, так как это позволит потратить деньги в обход интересов ребенка. Еще на стадии разработки закона многими депутатами задавались вопросы, можно ли обналичить материнский капитал, но взвесив все за и против, было принято решение о том, чтобы сертификат на материнский капитал выдавался исключительно в безналичной форме.

Мошенничество при получении выплат

Периодически органы правопорядка выявляют новые схемы обналичивания материнского капитала. И какими бы продуманными они не были, рано или поздно мошенникам приходится отвечать за незаконные действия. Поэтому родителям стоит задуматься, прежде чем решиться на такую процедуру, как продажа материнского капитала или получение наличности по сертификату посредством серых схем с помощью мошенников.

Мошенничество при получении выплат происходит по нескольким распространенным сценариям. Среди них наиболее часто встречаются следующие:

    мнимые сделки с недвижимостью (когда жилье сначала дарится знакомым или родственникам, а потом якобы покупается у них же за средства семейного капитала); намеренное завышение реальной цены жилого объекта при покупке (когда в договоре указывается более высокая стоимость квартиры, пенсионный фонд перечисляет деньги, а продавец отдает разницу наличными деньгами); заключение договора ипотеки (когда кредит оформляется в счет маткапитала, а жилье фактически покупает другой человек, который и возвращает средства наличными деньгами).

По материалам: https://moy-urist.ru/blog/semejnoe-pravo/mozhno-li-obnalichit-materinskij-kapital-i-chem-jeto-grozit

Махинации с материнским капиталом

Государство использует различные способы для поддержки семьи. И одним из таких инструментов помощи является материнский капитал, который представляет собой довольно внушительные финансовые средства. Однако там, где есть деньги, всегда существует угроза мошенничества. Поэтому случаи мошенничества с материнским капиталом сегодня не редкость.

Что такое материнский капитал?

Под материнским капиталом имеется в виду материальная помощь от государства с целью поддержки семей, в которых есть двое, трое или больше детей. С начала 2007-го года такая поддержка предоставляется всем родителям и детям, имеющим русское гражданство. Тем не менее, получать такую помощь могут только те граждане, которые уже не получают другую помощь от государства.

Сумма, которая выделяется на материнский капитал, индексируется каждый год и при этом постоянно увеличивается. Право получать помощь в виде материнского капитала могут:

    женщины, имеющие гражданство РФ, у которых есть двое или детей; мужчины, имеющие гражданство РФ, которые усыновили двоих или больше детей; отцы, вне зависимости от того, есть ли у них гражданство, если матери было отказано в помощи из-за ее смерти или лишения материнских прав; лица, у которых есть ребенок, не достигший совершеннолетия (или до 23-х лет, но обучающийся на очной форме в каком-либо ВУЗе страны).

Предназначение материнского капитала

Материнский капитал является видом социальной помощи, предназначением которой могут быть:

    выплата ипотечных кредитов; улучшение условий жилья посредством ремонта или покупки квартиры/дома; возведение жилья.

Помимо этого помощь можно использовать для получения ребенком образования, например, оплачивая общежитие, услуги детсадов или других учреждений. Собственно, потратить деньги такой помощи можно на различные нужды. Именно этот момент рождает много вариантов мошенничества с материнским капиталом.

Каким бывает мошенничество с материнским капиталом

На данное время есть много различных вариантов мошенничества с материнским капиталом. Среди распространенных случаев встречаются такие:

    снятие денежных средств раньше срока; оформление помощи лицами, которые не имеют на этого права; выплаты по ипотеке; аферы с участием лиц, которые занимают определенные должности.

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

В России любой из вышеописанных видов мошенничества наказуем законом. Судебная практика в отношении мошенничества с материнским капиталом на данное время весьма обширная. В связи с этим обманывать государство беспрепятственно вряд ли удастся. Однако люди, имеющие доступ к этим средствам, придумывают все более запутанные схемы. Чаще всего это связано с коррупцией и отсутствием проверок различного рода сделок. К примеру, уже в 2007-м году было наказано свыше десятка матерей, которые пытались незаконно получить помощь от государства.

Среди причин, из-за которых родители или иные люди, которые имеют право на получение таких средств, хотят снять деньги, следующие:

    предоставление многих документов; длительный срок реализации денежных средств; сложности с оформлением.

Из-за этого многие семьи, рискуя, начинают обращаться к мошенникам. При этом цена услуги может доходить до 70% от суммы самой помощи. А обналичивают средства такими способами:

    фиктивно покупают жилье у своих родных или близких; покупают жилье по цене, которая превышает реальную стоимость.

Чаще всего такие матери или семьи покупают жилье у родственников, подписывая фиктивный договор. Для этого документы должны быть оформлены как подобает, однако прежний владелец остается в своей квартире. Средства переходят на счет продавца, который их просто обналичивает. В таких случаях доказать факт мошенничества практически невозможно.

В последнее время мошенники стали настолько изощренными, что стали подделывать справку, которая выдается при рождении ребенка. С ней идут в ЗАГС и получают свидетельство о рождении. После этого получают в Пенсионном фонде соответствующий сертификат. По этому сертификату такие лица получают право на материнский капитал. А дальше уже ищут способы, как обналичить эти средства. Однако каждому стоит хорошо понимать, что если факты мошенничества будут обнаружены, преступнику никак не удастся избежать негативных последствий своих поступков.

Статья написана по материалам сайтов: www.pfrf.ru, finbazis.com.

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий