Рассчитать ипотеку в россельхозбанке с материнским капиталом 2019 год

С помощью ипотечного кредита Россельхозбанка можно купить загородный дом, квартиру или апартаменты в городе, а также приобрести земельный участок под жилье

Калькулятор предварительных расчётов

Партнеры Россельхозбанка:

Кредит предоставляется на:

  • приобретение квартиры и апартаментов на первичном и вторичном рынках
  • приобретение жилого дома с земельным участком (в том числе таунхауса)
  • приобретение земельного участка
Целевое использование
  • приобретение квартиры (в том числе таунхауса с земельным участком) на вторичном и первичных рынках
  • приобретение апартаментов 1 на вторичном и первичном рынках
  • приобретение жилого дома с земельным участком
  • приобретение земельного участка
  • Валюта кредита Рубли РФ
    Минимальная сумма кредита 100 000 рублей
    Максимальная сумма кредита 60 000 000 рублей
  • при приобретении квартиры;
  • при оплате цены договора участия в долевом строительстве (в том числе по договору уступки прав требования);
  • при приобретении апартаментов 1 . 20 000 000 рублей
  • в иных случаях
  • Срок кредита До 30 лет
    Первоначальный взнос не менее 15%

    • приобретение квартиры по договору купли-продажи или по договору участия в долевом строительстве (в том числе по договору уступки прав требований)
      за исключением случаев:
      при сумме кредита 7 000 000 рублей и более (кроме приобретения квартиры в г. Москве, Московской области и г. Санкт-Петербурге) – не менее 20%
      при учете доходов от ведения личного подсобного хозяйства – не менее 20%
    • приобретение таунхауса с земельным участком по договору купли-продажи
    • приобретение земельного участка
      за исключением случаев:
      если доля доходов от ведения личного подсобного хозяйства в общем объеме доходов составляет до 25% – не менее 25%
      не менее 20%
    • приобретение таунхауса с земельным участком, жилого дома с земельным участком по договору участия в долевом строительстве (в том числе по договору уступки прав требований) не менее 25%
    • приобретение жилого дома с земельным участком по договору купли-продажи не менее 30%
    • приобретение апартаментов по договору купли-продажи или участия в долевом строительстве (в том числе по договору уступки прав требований)
    Комиссия за выдачу кредита Не взимается
    Обеспечение по кредиту Залог приобретенного (построенного) за счет кредитных средств Банка объекта недвижимости
    Страхование
  • обязательное страхование имущества, принимаемого Банком в залог на весь срок кредита
  • добровольное страхование жизни и здоровья Заемщика/Созаемщиков на весь срок кредита (не является обязательным условием предоставления кредита и остается на усмотрение Заемщика/Созаемщиков)
  • Привлечение созаемщиков В качестве Созаемщиков по кредиту могут выступать физические лица в количестве не более 3-х человек, в том числе не состоящие в родственной связи с Заемщиком Супруг(а) Заемщика в обязательном порядке привлекается в качестве Созаемщика по кредиту 2
    Срок рассмотрения кредитной заявки 3 До 5 рабочих дней
    Порядок предоставления кредита
  • единовременно (в полной сумме в соответствии с заключаемым кредитным договором)
  • Сноски 1 В зависимости от территориального расположения АО «Россельхозбанк»
    2 В случае если объект недвижимости оформляется в их общую совместную собственность (в том числе будет находиться в их общей совместной собственности в соответствии со ст. 34 Семейного кодекса Российской Федерации).
    3 Срок может быть изменен по усмотрению Банка.

    Процентные ставки, годовых в рублях РФ:

    Цель кредитования/
    сумма кредита

    участники зарплатного проекта/
    «надежные» клиенты 1

    «работники бюджетных организаций» 2

    иные физические лица

    — приобретение объекта недвижимости по договору участия в долевом строительстве у ключевых партнеров Банка

    до 3 млн. рублей

    3 млн. рублей и более

    — приобретение объекта недвижимости по договору купли-продажи у ключевых партнеров Банка

    до 3 млн. рублей

    3 млн. рублей и более

    — приобретение квартиры (в том числе таунхауса с земельным участком) или апартаментов на вторичном рынке

    до 3 млн. рублей

    для молодых семей

    3 млн. рублей и более

    для молодых семей

    — оплата цены договора участия в долевом строительстве (в том числе по договору уступки права требования)

    до 3 млн. рублей

    3 млн. рублей и более

    — приобретение жилого дома с земельным участком
    — приобретение земельного участка

    от 100 тыс. рублей

    Надбавка к процентным ставкам:

    + 1,00% в случае отказа заемщика и/или солидарных заемщиков, доход которых был учтен при расчете суммы кредита, осуществить страхование жизни и здоровья либо несоблюдении ими принятого на себя обязательства по обеспечению непрерывного страхования жизни и здоровья в течение всего срока действия кредитного договора.

    Более подробную информацию об уровне процентных ставок можно узнать в территориальных подразделениях АО «Россельхозбанк».

    1 Категории клиентов определены внутренними документами АО «Россельхозбанк». К зарплатным клиентам относятся работники предприятий, являющихся участниками «зарплатного проекта» АО «Россельхозбанк», физические лица, получающие заработную плату на счет в АО «Россельхозбанк». К «надежным» клиентам относятся клиенты с положительной кредитной историей по действующему/погашенному кредиту в АО «Россельхозбанк», действующему/действовавшему не менее 12 календарных месяцев до даты подачи заявки на кредит/до дня его погашения, и положительной кредитной историей в других банках.

    2 К «работникам бюджетных организаций» относятся:

    • работники компаний, соответствующих установленному перечню организационно-правовых форм предприятий, учреждений и организаций бюджетной сферы;
    • военнослужащие, проходящие военную службу по контракту в военных округах, на флотах, в объединениях, соединениях, воинских частях и других военных организациях Вооруженных Сил;
    • работники, осуществляющие деятельность в центральных органах военного управления и иных подразделениях, входящих в структуру Министерства обороны Российской Федерации (далее – Минобороны России), а также в учреждениях, подведомственных Минобороны России. К указанным работникам относятся как лица, проходящие службу по контракту, так и гражданский персонал Минобороны России. К гражданскому персоналу относятся федеральные государственные служащие, чья профессиональная служебная деятельность по трудовому договору относится к федеральной государственной гражданской службе, а также прочие лица, осуществляющие деятельность в вышеуказанных организациях по трудовому договору.

    Перечень организационно-правовых форм предприятий, учреждений и организаций бюджетной сферы: Учреждения (федеральные, субъектов Российской Федерации (республиканские, краевые, областные и пр.), муниципальные (районные, городские и пр.)):

    • государственные автономные учреждения;
    • государственные бюджетные учреждения;
    • государственные казенные учреждения.

    Предприятия (федеральные, субъектов Российской Федерации (республиканские, краевые, областные и пр.), муниципальные (районные, городские и пр.)):

    • унитарные предприятия;
    • казенные предприятия.

    • Заявление – анкета
    • Паспорт гражданина РФ или документ, его заменяющий (удостоверение личности для лиц, которые проходят военную службу)
    • Для мужчин в возрасте до 27 лет (включ.) – военный билет или удостоверение граждан, подлежащих первичной постановке на воинский учет (приписное свидетельство)
    • Документы о семейном положении/наличии детей
    • Документы, подтверждающие финансовое состояние и трудовую занятость
    • Документы по кредитуемому объекту недвижимости

    Перечень требуемых документов может быть изменен по усмотрению Банка

    Ипотека россельхозбанк с материнским капиталом калькулятор

    3 мая 2018, 22:11

    В нашей стране достаточно частым стало вложение материнского капитала в жилую недвижимость. Большинство программ ипотечного кредитования допускают использование социальных средств в счет оплаты стоимости приобретаемого жилья. В статье речь пойдет о предложениях с участием семейного капитала от Россельхозбанка.

    Оформление ипотеки в Россельхозбанке молодой семьей: особенности

    Материнский капитал имеет форму безналичных средств, предоставляемых государством семье при появлении на свет второго и последующих детей.

    • увеличить пенсионные накопления матери, разместив семейный капитал, например, в негосударственном пенсионном фонде;
    • улучшить условия для проживания семьи;
    • оплатить образование детей.

    Материнский капитал в программах жилищного кредитования имеет следующие формы:

    • при покупке жилья – оплата начального взноса (части);
    • оплата уже имеющейся ипотеки (или ее части).

    Все ипотечные программы Россельхозбанка допускают участие материнского капитала. При оформлении кредита на недвижимость можно приобрести:

    • квартиру;
    • дом и участок земли;
    • жилье с участием в строительстве;

  • участок земли для жилой застройки;
  • недостроенный дом с землей.
  • Также можно инвестировать средства в постройку нового дома или закончить строительство уже начатого объекта.

    Обеспечением кредитных обязательств в Россельхозбанке являются:

    • приобретенная или построенная недвижимость;
    • купленный участок земли;
    • имущественные права и другие формы залога.

    Россельхозбанк выдает жилищные кредиты как открытием кредитной линии, так и единовременно. При покупке жилья в ипотеку с участием средств гос.поддержки нужно в течение 3 месяцев после совершения сделки обратиться в Пенсионный фонд РФ. Это необходимо для перевода средств семейного капитала в пользу оплаты кредита.

    Россельхозбанк: ипотека под материнский капитал. Условия предоставления

    По требованию Россельхозбанка, собственником приобретаемого имущества должен быть совершеннолетний гражданин. Это значит, что нельзя оформить долю в приобретаемом имуществе на ребенка.

    В Россельхозбанке ипотека с участием материнского капитала выдается на условиях, аналогичных для других категорий заемщиков. Отличие состоит в том, что средствами социальной поддержки можно оплатить первоначальный платеж или часть займа.

    Весомым преимуществом для заемщиков является их принадлежность к категории молодой семьи. В эту группу могут попасть семьи, в которых хотя бы один из родителей моложе 35 лет. Для таких супружеских пар предусмотрены дополнительные условия:

    • уменьшение величины первоначального платежа до 10% на жилье вторичного рынка или при инвестировании в постройку дома;
    • отсрочка оплаты процентов по кредиту на период до 3 лет при постройке дома или рождении ребенка.

    Ипотечный заем с участием мат.капитала в Россельхозбанке предлагается на следующих условиях:

    1. Валюта кредита – российские рубли.
    2. Размер кредита – то 100 000 до 20 000 000 р.
    3. Годовая ставка по кредиту – от 17%. Размер ставки зависит от многих факторов: суммы первоначального платежа, срока кредита и т. д. Произвести ориентировочный расчет стоимости ипотечного займа можно с помощью калькулятора на официальном ресурсе банка.
    4. Кредит выдается на срок до 25 лет.
    5. Первоначальный взнос составляет:
    • 0% – если средства семейного капитала покрывают или перекрывают величину минимально допустимого начального взноса;
    • от 10% стоимости недвижимости;
    • от 20% стоимости квартиры в новостройке;
    • от 30% стоимости жилья элитного класса (апартаментов).

    6. Страхование рисков. При оформлении кредита на недвижимость неотъемлемым является страхование жилья, передаваемого в залог кредитному учреждению. Исключение составляют участки земли и недостроенные объекты.

    Договор страхования заключается во время получения ипотечного кредита, но страховые платежи вносятся ежегодно, пока кредит не будет выплачен полностью. Страховку возможно оплатить кредитными средствами.

    Дополнительно, по собственному желанию, заемщик может застраховать свою жизнь и здоровье.

    7. Наличие созаемщиков. Возможно привлечение не более 3 лиц. Если ипотечный кредит оформляется в общую собственность супругов, то второй супруг автоматически становится созаемщиком (в соответствии со ст.34 Семейного кодекса РФ).

    8. При предоставлении полного комплекта документов заявка на кредит рассматривается в течение 5 дней. Одобренная заявка действительна до 90 дней.

    9. Погашение кредита происходит каждый месяц по графику. По желанию заемщика можно выбрать систему платежей:

    • аннуитетные – равные на протяжении всего срока кредита;
    • дифференцированные – ежемесячно уменьшающиеся взносы.

    Требования и необходимые документы для оформления материнской ипотеки

    Для получения в Россельхозбанке ипотеки с участием социальных средств к заемщику предъявляются следующие требования:

    1. Возраст – от 21 до 65 лет. Важной особенностью является тот факт, что на момент окончания кредитных обязательств заемщику должно быть не более 65 лет.
    2. Гражданство РФ.
    3. Стаж работы должен составлять:
    • от 4 месяцев на нынешнем рабочем месте;
    • более 12 месяцев общего трудового стажа за последние 5 лет.

    4. Регистрация в РФ по месту жительства или фактического проживания.

    5. Один из заемщиков должен иметь права для распоряжения средствами материнского капитала.

    Отдельные требования предъявляются к приобретаемым объектам недвижимости:

    • постройка должна быть каменная и на каменном фундаменте. Для деревянных объектов высока вероятность отказа в одобрении заявки;
    • к моменту выплаты кредита дом не должен быть аварийным, ветхим или иметь износ больше 70%;
    • в квартире не должны быть прописаны посторонние;
    • приобретаемое имущество не должно быть обременено залогом или быть в найме;
    • объект недвижимости должен территориально располагаться в том же городе, что и отделение банка, выдающее кредит и т. д.

    Перечень документов для получения в Россельхозбанке ипотечного кредита с участием материнского капитала:

    1. Бланк заявления. Содержит общую информацию об участниках процесса получения кредита (заемщиках, созаемщиках и поручителях). Подчас от полноты и достоверности заполнения данной формы зависит результат рассмотрения заявки на кредит.
    2. Документ, удостоверяющий личность. Предоставляется также всеми участниками процесса.
    3. Для мужчин в возрасте до 27 лет обязательно предоставление военного билета или приписного свидетельства.
    4. Документы о семейном положении и наличии детей.
    5. Документы для определения финансового положения и трудовой деятельности. Необходимы для каждого из участников процесса получения кредита.
    6. Полный пакет документов по приобретаемой недвижимости.
    7. Сертификат государственного образца на право получения мат.капитала.
    8. Документ из территориального подразделения Пенсионного фонда РФ об остатке средств на счету материнского капитала.

    Образцы бланков можно скачать на официальном ресурсе Россельхозбанка.

    Как получить в Россельхозбанке ипотечный кредит под материнский капитал

    Для получения ипотеки в Россельхозбанке необходимо:

    1. Подать заявку на кредит. Сделать это можно следующими способами:
    • лично посетить один из офисов банка;
    • на официальном ресурсе банка в режиме онлайн.

    При рассмотрении заявки происходит не только процедура одобрения или отказа. Дополнительно устанавливаются все параметры кредита (максимальная сумма кредита, ставка и т. д.)

    2. Предоставить в банк все документы по приобретаемому объекту.

    3. Оформить и подписать кредитный договор и другие документы.

    4. Оплатить первоначальный взнос.

    5. Оформить договор купли-продажи недвижимости и получить документ о регистрации собственности на имущество.

    6. Оформить страховку на имущество.

    7. Представить в банк документы на приобретенный объект. После этого деньги будут перечислены продавцу.

    Ипотека от Россельхозбанка — калькулятор и процентная ставка

    Программы ипотечного кредитования, разработанные Россельхозбанком, позволяют стать владельцем новой квартиры или апартаментов, вторичного жилья, загородного дома, земельного участка. Партнерами банка являются крупные застройщики, риэлторы и агентства недвижимости, осуществляющие деятельность в Москве и по всей России. Обратиться, таким образом, за субсидией, могут жители практически любых субъектов РФ. Установлены специальные лимиты максимальных и минимальных сумм субсидирования для московского региона и Санкт-Петербурга.

    Ипотечный калькулятор Россельхозбанка

    Получить представление о максимально возможном размере кредита и суммам ежемесячных выплат пользователю поможет онлайн-калькулятор.

    Результаты расчета:

    Дата платежа Ежемесячный платеж Сумма списания основного долга Сумма списания процентов Остаток задолженности
    • размер субсидии — до 20 млн. рублей;
    • доля инвестиций собственными средствами — минимум 10%;
    • срок кредитования — до 30 лет;
    • способы погашения займа — аннуитетные либо дифференцированные платежи.

    Сведения, полученные с помощью калькулятора, являются расчетными, но позволяют без визита в банк примерно рассчитать возможные суммы субсидий и изучить график ежемесячных платежей в соответствии с платежеспособностью клиента, сроком кредитования, типом недвижимости. Более точная информация станет доступной после посещения Россельхозбанка лично и консультации банковского специалиста.

    Процентная ставка по ипотечным программам в Россельхозбанке сегодня

    Квартиры или апартаменты на вторичном рынке в ипотеку

    Процентная ставка по ипотеке на приобретение квартиры либо таун-хауса с земельным участком составляет от 10% с участием партнеров банка для клиентов, бюджетников и иных физических лиц соответственно.

    Для молодых семей размеры процентных ставок выглядят следующим образом:

    • 10% — для клиентов банка;
    • от 10% от стоимости объекта недвижимости;
    • от 15% от стоимости объекта недвижимости на новостройку;

    Во всех случаях надежные клиенты банка и бюджетники заплатят меньшую процентную ставку. Максимальный срок кредитования — 30 лет. Проценты действительны при сумме субсидирования от 0,1 млн. до 60 млн. рублей. Обязательное условие для молодых семей — одним из созаявитей в обязательном порядке должен выступать супруг (супруга).

    Квартиры или апартаменты на первичном рынке в ипотеку

    Предлагаются следующие процентные ставки:

    • 10% — для клиентов банка;
    • от 10% от стоимости объекта недвижимости;
    • от 15% от стоимости объекта недвижимости на новостройку;

    Предельный период кредитования — 30 лет, но с условием, что на момент погашения субсидии клиенту будет менее 65 лет.

    Приобретение жилого дома с земельным участком

    Кредит на покупку дома с участком или приобретение отдельного участка для строительства. Взнос собственными средствами — минимум 25%. Процентные ставки составляют от 9,3% в зависимости от категории граждан (бюджетники, клиенты банка, другие физлица).

    Рефинансирование ипотеки других банков в Россельхозбанке

    Россельхозбанк предлагает программы рефинансирования ранее оформленной ипотеки в пределах оставшейся суммы задолженности. Процентные ставки от 10,15%. Сумма кредита:

    • не более 80% от стоимости — рефинансирование ипотеки на квартиру или таун-хаус (в том числе с участком);
    • не более 75% от стоимости — рефинансирование кредитов на покупку загородного дома или участка.

    Ипотека «Молодая семья и материнский капитал» банка «РоссельхозБанк»

    Кредит предоставляется на: приобретение квартиры и апартаментов на первичном и вторичном рынках; приобретение жилого дома с земельным участком (в том числе таунхауса); строительство жилого дома; приобретение незавершенного строительством объекта недвижимости с земельным участком и завершение его строительства; приобретение земельного участка; приобретение права аренды земельного участка с целью последующего строительства на нем жилого дома

    Основные условия:

    Квартира, земельный участок, садовый домик с участком

    Аннуитетные или дифференцированные платежи по выбору клиента

    Преимущества:

    Оформите ипотеку без комиссий, с возможностью выбора схемы погашения кредита (аннуитетная / дифференцированная), досрочным погашением кредита без ограничений. Возможность подтверждения дохода по форме банка. Специальные условия кредитования для молодых семей. Специальные условия кредитования при использовании материнского (семейного) капитала.

    Статья написана по материалам сайтов: ipoteka-chel.ru, calc-ipoteka.ru, www.vbr.ru.

    «

    Это интересно:  Ипотека неработающим с материнским капиталом 2019 год
    Помогла статья? Оцените её
    1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
    Загрузка...
    Добавить комментарий